Как турфирме «реабилитировать» счет, заблокированный из-за сомнительной операции

Юрист Георгий Мохов рассказал, как турфирме восстановить счет, если его заблокировал банк из-за сомнительной операции.

Центральный Банк России нынешней осенью активизировал борьбу с «сомнительными» операциями. ЦБ выпустил методичку, в которой подробно прописаны их признаки.​ Управляющий партнер юридической компании «Персона Грата» Георгий Мохов рассказал Profi.Travel как турфирме восстановить счет, если его заблокировал банк из-за сомнительной операции.

«ЦБ РФ возложил на банки функции финансового мониторинга и контроля за деятельностью предприятий. В кредитных учреждениях были разработаны внутренние инструкции для контроля, и подход у всех разный.

В зависимости от лояльности банка к клиентам и желания урегулировать возникшие ситуации с приостановкой расчетов и блокированием счетов, дается возможность „реабилитации“, которая занимает от двух недель до двух месяцев. Иногда банк не удовлетворяется представленными документами, оправдывающими ту или иную операцию и счет полностью блокируют, расторгая договор банковского обслуживания и передавая сведения в Росфинмониторинг.

В этом случае фирма попадает в „черный список“ и открыть счет в другом банке также становится затруднительно, у нас есть клиенты которые обошли все банки в своем региональном городе и нигде им не дали открыть счет. На счетах блокируются денежные средства, которые невозможно списать, а расторгая договор банк еще и удерживает с них комиссию.

Банки начали запрашивать у турфирм обоснование цен, подозревая в умышленном демпинге, начали выезжать с проверками реальности деятельности, фотографировать офисы, рекламные материалы и вывески. Поскольку обслуживание „сомнительных“ клиентов грозит банку большими неприятностями, вплоть до отзыва лицензии, рисковать они не хотят и нередко блокируют счета по малейшим признакам, указанным в инструкциях ЦБ», — объясняет эксперт .

Операций, которые имеют признаки «сомнительных», достаточно много и некоторые из них по характеру деятельности присутствуют почти во всех турфирмах. Например платежи зарубежным партнерам или эпизодические расчеты, связанные с сезонностью работы.

«Турфирмам, чтобы избежать блокировки счетов следует внимательно изучить требования ЦБ, исправить очевидные несоответствия — например увеличить уставный капитал, вовремя платить налоги и страховые взносы, внимательно следить за наличием оправдывающих документов — договоров с партнерами — туроператорами и прочими поставщиками (кстати, договоры оферты не имеющие бумажного варианта не всегда принимаются в оправдание сделок), следить за экономической „чистотой“ платежей и сделок, наличием счетов, актов и прочих финансовых документов. При необходимости юристы могут составить описание финансово-юридической схемы деятельности туристической компании», — отмечает Георгий Мохов.

Если счет все-таки заблокировали, то следует написать заявление в головной офис вашего банка, лично представить оправдывающие документы, при необходимости написать заявление в территориальное отделение Банка России.

Напомним, ранее на площадке ассоциации «Турпомощь» состоялся вебинар по данной теме. До этого юристы озвучили признаки «сомнительных операций».

Написать комментарий

Пожалуйста, нажмите на жёлтый квадрат

2 комментария

Однако
09 ноября, 10:09
Советы ни о чём. Оправдываться за легальную коммерческую деятельность? Банк (коммерческая организация) решает за вас? Это уже даже не просто осеннее обострение. Совет другой: 1. Открыть сразу несколько счетов,не дожидаясь блокировки основного счета. И спокойно перебрасывать деньги на свой счет в случае блокировки. , 2.Открыть второе юрлицо и повторить действия,указанные в п.1. По ликвидации компаний - это к специализированным организациям,главное, не скупитесь платить налоги исходя из норм НК по вашей системе налогообложения, но не по бредовым нормам ЦБ в 0,9 % от оборота. Всем удачи в защите своего бизнеса от безголовых хапуг.
Однако
09 ноября, 10:06
Советы ни о чём. Оправдываться за легальную коммерческую деятельность? Банк (коммерческая организация) решает за вас? Это уже даже не просто осеннее обострение. Совет другой: 1. Открыть сразу несколько счетов,не дожидаясь блокировки основного счета. И спокойно перебрасывать деньги на свой счет в случае блокировки. , 2.Открыть второе юрлицо и повторить действия,указанные в п.1. По ликвидации компаний - это к специализированным организациям,главное, не скупитесь платить налоги исходя из норм НК по вашей системе налогообложения, но не по бредовым нормам ЦБ в 0,9 % от оборота. Всем удачи в защите своего бизнеса от безголовых хапуг.

Завтра пройдет тренд-сессия «Туризм-2024: тенденции развития отрасли и перспективы сезона глазами лидеров»

Модератором дискуссии с лидерами туриндустрии выступит Алексей Венгин, соруководитель Комитета РСТ по въездному туризму, генеральный директор медиахолдинга Profi.Travel.

Завтра пройдет тренд-сессия «Туризм-2024: тенденции развития отрасли и перспективы сезона глазами лидеров»

Завтра стартует выставка MITT. В день открытия, 19 марта, пройдет сессия «Туризм-2024: тенденции развития отрасли и перспективы сезона глазами лидеров», организованная Российским союзом туриндустрии. На ней вместе с лидерами рынка обсудим, будет ли дефицит направлений в этом сезоне, ожидает ли нас демпинг и с кем конкурируют туроператоры и турагенты? Сессия начнется в 10:45 в МВЦ «Крокус Экспо», 1 павильон, большая арена.

В аналитической части сессии примет участие Надежда Эбель, директор аналитического центра Profi.Travel, с докладом «Турагентский рынок: как меняется спрос, технологии и взаимоотношения с туроператорами».

В рамках дискуссии с лидерами туриндустрии будут обсуждаться важные вопросы отрасли. Возможен ли дальнейший рост внутреннего туризма и вернется ли конкуренция с выездными направлениями? Вместе с экспертами будем выяснять, как изменилось текущее туристическое предложение? А также немного поговорим про въездной туризм.

Спикерами выступят:

  • Яна Муромова, заместитель генерального директора Anex Tour.
  • Дмитрий Арутюнов, генеральный директор «АРТ-ТУР».
  • Владимир Рубцов, генеральный директор Fun&Sun.
  • Дмитрий Шевченко, генеральный директор ICS Travel Group.
  • Оксана Булах, коммерческий директор «Алеан».
  • Евгений Данилович, управляющий директор ГК «Слетать.ру».
  • Юлия Максутова, директор Центра развития международного туризма ЦСР.

Вопросы к обсуждению:

  • Какие изменения в полетных программах и направлениях вы прогнозируете в этом году по сравнению с предыдущим?
  • Ждете ли вы на рынке демпинг и усиление конкуренции между туроператорами?
  • Как изменилось поведение туриста за последнее время?
  • Учитывая растущую долю само-туристов и роль крупных агрегаторов, как вы оцениваете серьезность конкуренции с ними?
  • Агентский рынок трансформируется, становится тяжелее конкурировать с само-туристами и агрегаторами, комиссии продолжают снижаться, условия работы ужесточаться. Не стоит ли дать возможность агентам продавать перевозку и размещение не получая статус туроператора? Что будет с традиционной системой дистрибуции?
  • Многие говорят, что потенциал роста турпотока на рынке внутреннего туризма почти исчерпан. Что вы думаете по этому поводу и возможно ли возвращение конкуренции внутренних направлений с выездными?
  • Давайте обсудим въездной туризм. С одной стороны, это отдельный сегмент рынка, с другой стороны, он может серьезно повлиять на доходы и туроператоров, и отелей. Ждем ли мы рост количества иностранных туристов и какие направления он может затронуть?

Написать комментарий

Пожалуйста, нажмите на жёлтый квадрат

Turkish Airlines смягчила условия допуска пассажиров на рейсы в Южную Америку

Отсутствие багажа или «не те документы» больше не могут служить основанием для отказа в посадке в самолет.

Turkish Airlines смягчила условия допуска пассажиров на рейсы в Южную Америку

Turkish Airlines изменила условия контроля на рейсах в Южную Америку, из-за которых россиян нередко не допускали на борт в последние три недели. Как пишет РИА «Новости», теперь оснований для отказа в посадке в самолет стало меньше.

Правила дополнительного контроля были опубликованы на сайте авиакомпании в начале марта. Почти сразу же начались сложности у пассажиров, следующих рейсами Turkish Airlines в Венесуэлу, Мексику, Колумбию, Бразилию, на Кубу, а также в Аргентину.

В итоге из скандального списка требований исчезли два пункта. Теперь пассажиров не должны снимать с рейсов из-за отсутствия необходимого при длительной поездке багажа. Также убрали основание об отсутствии документов, соответствующих заявленной цели поездки. При этом некоторые пассажиры ранее столкнулись с отказом по причине так называемого «чистого» паспорта, то есть отсутствия в нём предыдущих штампов о выезде.

Ряд условий по-прежнему сохранен. Так, на борт могут не допустить, если у путешественника нет с собой достаточного количества денежных средств наличными или на банковской карте. Некоторые требования конкретизированы для каждой страны. Например, перед посадкой на рейс в Бразилию по-прежнему попросят обратный билет и оплаченную бронь отеля на весь период поездки или подтверждение того, что транзитный рейс вылетит из аэропорта не позднее, чем через 24 часа после прилета.

Счет пострадавших от нововведений россиян идёт как минимум на десятки. Некоторые сообщают о своем намерении судиться с авиакомпанией. Известно, что одной из недопущенных на борт пассажирок в авиакомпании ответили, что авторы новых правил — не сама Turkish Airlines, а ответственная за безопасность в аэропорту организация.

В итоге некоторые туристы уже выбирают для своих путешествий маршруты с пересадкой в Дубае и других городах.

Автор: Ирина Киперман

Только важное. Только для профи.​

 

Читайте в Телеграме

 

Написать комментарий

Пожалуйста, нажмите на жёлтый квадрат

Новости по теме

Написать редакции: