Какие операции со счетами турфирм Центробанк считает сомнительными?

Юристы прокомментировали ситуацию.

Центральный банк России вновь напомнил об автоматической блокировке счетов турфирм, если те замечены в сомнительных операциях. По вопросу проконсультировали управляющий партнер компании «Персона Грата» Георгий Мохов и юрист ассоциации «Турпомощь» Екатерина Кусенкова.

При этом к признакам сомнительных операций, подпадающих под особый контроль, ЦБ РФ относит:

  • со счета не производятся выплаты заработной платы работникам клиента, а также связанные с ними перечисления по налогу на доходы физических лиц (далее — НДФЛ) и страховым взносам, либо производимые платежи не соответствуют среднесписочной численности сотрудников клиента и (или) свидетельствуют о занижении реальных сумм заработной платы (налогооблагаемой базы);
     
  • фонд заработной платы сотрудников клиента установлен из расчета ниже официального прожиточного минимума;
     
  • по счету осуществляется уплата НДФЛ, но не уплачиваются страховые взносы;
     
  • остатки денежных средств на счете отсутствуют либо незначительны по сравнению с объемами операций, обычно проводимыми клиентом по счету;
     
  • основания платежей, производимых по счету клиента, не имеют отношения к затратам, присущим хозяйствующим субъектам, занимающимся заявленными клиентом при открытии/ведении счета видами деятельности;
     
  • отсутствует связь между основаниями преобладающих объемов зачисления денежных средств на счет клиента и основаниями последующего их списания;
     
  • происходит резкое увеличение оборотов по счету клиента, превышение заявленного при открытии (ведении) счета клиентом максимального оборота денежных средств;
     
  • со счета не производятся платежи в рамках ведения хозяйственной деятельности клиента (например, арендные платежи, платежи в счет уплаты коммунальных услуг, закупки канцелярских товаров и другие);
     
  • денежные средства зачисляются на счет клиента от контрагентов-покупателей по договорам за товары и услуги с выделением НДС и практически в полном объеме списываются клиентом в пользу контрагентов по объектам, не облагаемым НДС (операциям по реализации товаров, оказанию услуг, передаче денежных средств в обеспечение обязательств, предоставлению займов, реализации лома металлов).


К сомнительным операциям, связанным с туристической деятельностью, отнесены:

  • перевод клиентом-резидентом денежных средств за рубеж в крупных размерах в пользу нерезидента (особенно в случаях, когда страна регистрации нерезидента, указанная в договоре, не совпадает со страной юрисдикции банка-нерезидента, в котором открыт счет нерезидента) по внешнеторговому договору, предусматривающему оказание услуг (в том числе связанных с международными перевозками грузов, оказанием туристических услуг, приобретением прав на программное обеспечение и интеллектуальную собственность), по которому проведение расчетов осуществляется без одновременной уплаты налога на добавленную стоимость;
     
  • переводы клиентами-резидентами денежных средств в пользу иных резидентов на их счета, открытые в банках за пределами территории Российской Федерации, в порядке исполнения обязательств по внешнеторговому договору, предусматривающему оказание услуг (в том числе связанных с международными перевозками грузов, оказанием туристических услуг, приобретением прав на программное обеспечение и интеллектуальную собственность);
     
  • перевод денежных средств за рубеж по внешнеторговому договору, предусматривающему оказание услуг (в том числе связанных с международными перевозками грузов, оказанием туристических услуг, приобретением прав на программное обеспечение и интеллектуальную собственность).

Подробные ответы на эти и другие вопросы можно узнать на вебинаре, который состоится 25 октября в 10.00 (по московскому времени) на площадке ассоциации «Турпомощь».

Написать комментарий

Пожалуйста, нажмите на синий квадрат

1 комментарий

25 октября, 09:23
В прошлую пятницу нам впервые за почти 14 лет деятельности, заблокировали счет Ханты-мансийском банке Открытие. Всегда работали в "белую". Я был в этот момент в командировке, пришлось отменить запланированные дела и заниматься объяснительными беседами с менеджерами банка. На мой вопрос "на каком основании заблокирован счет?", ответили "у вас слишком много клиентов и большие объёмы!!!!!!!". Я был в ярости. И тут я предъявил аргумент, что мы работаем в соответствии с законом и используем он лайн кассу. Сделали выписку из он-лайн кассы. Там видны все платежи туристов, наличкой и безналом. Видны все изъятия денежных средств, которые соответствовали взносу наличных в банк на расчетный счет и т.д. Счет разблокировали, после моих угроз закрытия счета у них и подачи иска в суд. Думаю, что больше повлияло первое. Короче, решил я уйти из этого банка в любом случае. Ужасное обслуживание и неповоротливость принятия решений, безграмотные действия сотрудников, которые даже и не знают, что такое агентская деятельность и в чем её отличие. Еще понял, что в нашей стране страдают от глупых решений карательного характера - именно добропорядочные фирмы. Не показывай я реальные объемы, оплачивай я в темную через евросеть или подобные решения туры клиентов - в глазах банка было б все правильно.

Экскурсионная Европа снова доступна: прямой перелет и без визы

Новый проект круизной компании «Созвездие» возвращает российским туристам европейские достопримечательности

Экскурсионная Европа снова доступна: прямой перелет и без визы

Круизная компания «Созвездие» анонсировала самый масштабный за последние годы проект российского туроператора в Европе — серию из 6 круизов по Дунаю весной 2027 года. Виза не нужна, а отправиться в путешествие можно из Москвы, Санкт-Петербурга и других городов России прямым рейсом до Белграда.

Доступность маршрута объясняется просто: круиз проходит по территории Сербии. Путешественники любят эту страну за гостеприимство, а по количеству достопримечательностей она не уступает другим странам Европы.

Сербия — это история, природа и культура в одном маршруте. Здесь тихие деревни соседствуют с современными городами, а древние крепости — с православными монастырями XII века. Но главное, что отличает Сербию, — искренняя доброжелательность к туристам из России: это чувствуется с первых минут.

Маршрут круиза разработан так, чтобы за неделю путешественники могли увидеть страну во всем многообразии — от столичного Белграда до заповедных речных ущелий. Формат позволяет сделать это, не отвлекаясь на переезды, поиск отелей, ресторанов, экскурсий — все уже организовано и включено в стоимость.

Безвизовый круиз по Дунаю входит в коллекцию «Открываем мир с „Созвездием“». Это отдых на зафрахтованных исключительно для группы судах премиум-класса с полным русскоязычным сопровождением.

Почему именно Дунай и Сербия?

Дунай — живая летопись Европы, где каждая излучина хранит следы великих цивилизаций. Считается, что от 16 до 18 римских императоров родились именно на территории, которую сейчас занимает современная Сербия. С воды страна особенно прекрасна: цветущие берега, мягкий климат, замки и крепости. Для участников круиза каждое утро — новый город и новые впечатления, каждый вечер — программа на комфортабельном теплоходе с панорамными видами. За восемь дней можно побывать в живом европейском мегаполисе, средневековых крепостях, доисторических археологических парках и на берегах одного из самых впечатляющих речных ущелий континента.

Маршрут: что увидят туристы

За 8 дней путешественники пройдут по одному из самых живописных участков Дуная — от сербской столицы до природного чуда континента, Железных ворот.

Белград. Автобусная экскурсия: крепость Калемегдан на слиянии Дуная и Савы, Храм Святого Саввы — один из крупнейших православных соборов в мире. В первый вечер — фольклорное шоу на борту с балканской музыкой и танцами. В последний день — экскурсия в Королевский дворец и посещение аутентичной сербской деревни.

Нови-Сад — «сербские Афины». Монастырь Ковиль XIII века в виноградных холмах Фрушка-Горы, пешеходная прогулка по Старому городу, собор Святого Георгия, площадь Свободы. С набережной открывается вид на Петроварадинскую крепость — «Гибралтар на Дунае».

Смедерево. Город-крепость с крупнейшей равнинной цитаделью Юго-Восточной Европы. Смедеревская крепость XV века, возведенная по приказу деспота Георгия Бранковича, — её стены отражаются в спокойных водах Дуная.

Голубац и Доньи-Милановац. Средневековая крепость Голубац на скале у входа в Железные ворота. Затем — археологический парк Лепенски Вир: одно из древнейших поселений Европы, культура которого насчитывает более восьми тысяч лет. Тот самый момент, когда теплоход входит в ущелье «Железные ворота», — вид с палубы на один из самых грандиозных природных пейзажей континента.

Велико-Градиште. Очаровательный придунайский курортный городок с песчаными дунайскими пляжами. Завершается день капитанским гала-ужином на борту из пяти блюд.

Теплоход MS CruceNova

Круизы пройдут на комфортабельном четырехпалубном теплоходе CruceNova. Это 92 двухместные каюты со стильным интерьером и французскими балконами. К услугам гостей на борту — панорамный лаунж, ресторан, венское кафе, библиотека, фитнес-зона, сауна. На борту теплохода — только гости «Созвездия».

Что входит в стоимость

Формат «все включено» здесь понимается буквально. Туристу не придется ни о чем думать на борту. В стоимость входит:

— Проживание в каюте выбранной категории
— Трехразовое питание: шведский стол на завтрак, выборное меню на обед и ужин
— Пакет напитков 09:00–24:00: безалкогольные, игристые и пенные
— Капитанский гала-ужин из пяти блюд
— Все экскурсии по программе круиза на русском языке
— Комфортабельные автобусные трансферы
— Сопровождение дирекции круиза «Созвездие»
— Медицинская страховка (для граждан РФ до 64 лет включительно)
— Бортовая газета на русском языке

Бронирование уже открыто. Генеральный партнер круизной компании «Созвездие» по продажам — круизный центр «Инфофлот». Это доступ к эксклюзивным продуктам, высокое агентское вознаграждение, оперативная поддержка менеджера и все необходимые материалы для продвижения.
 

Контакты
Для агентов: 8 (800) 707-50-35
newagent@infoflot.com

Назван топ внутренних направлений для поездок на майские праздники

В 2026 году рейтинг возглавили Кубань, Петербург и Калининград

Назван топ внутренних направлений для поездок на майские праздники

Спрос на предстоящие майские праздники в Краснодарском крае вырос в годовом выражении, при этом в тройку лидеров также вошли Санкт-Петербург и Калининградская область. Самыми выгодными для самостоятельных туристических поездок эксперты назвали Башкирию, Архангельскую и Саратовскую области.

Краснодарский край, Санкт-Петербург и Калининградская область возглавили топ направлений для туристических поездок по России в предстоящие майские праздники. Об этом в пятницу, 10 апреля, сообщили корреспонденту Profi.Travel в пресс-службе компании «Слетать.ру».

По ее данным, спрос на туры в рамках внутреннего туризма находится на том же уровне, что и годом ранее. В структуре бронирований с заездами с 1 по 9 мая 2026 года ожидаемо лидируют курорты Кубани, на которые приходятся 31,9% от общего объема продаж по России.

Далее следуют Петербург (13%), Калининград (11,7%), Кавказские Минеральные Воды и Подмосковье, набравшие на данный момент по 10,4%. Замыкает лидирующую группу локаций Москва, ее показатель составляет 8,6%.

Аналитики уточнили, что в 2025 году в топ входили Краснодарский край (23,5%), Петербург (16,5%), Калининградская и Московская области с идентичными показателями (по 12,2%), КМВ (11%), Москва и Татарстан (по 7,6%).

«Забронировать тур в Краснодарский край с вылетом 1-3 мая из Москвы на двоих в 4* отель на завтраках можно от 53,6 тыс. руб. за 7 ночей. На аналогичных условиях, но в Санкт-Петербург — от 45,9 тыс. руб., в Калининградскую область — от 59 250 руб., в Кавказские Минеральные Воды — от 88,1 тыс. руб.», — поделились представители компании.

Со своей стороны «Яндекс Путешествия» проанализировали стоимость проживания, авиаперелетов и железнодорожных поездок на период майских праздников (1–11 мая) и выделили наиболее выгодные направления для самостоятельных поездок.

Отмечается, при планировании поездки россияне могут ориентироваться не только на популярность направления, но и на текущий уровень цен. В ряде случаев он остается ниже или сопоставим с прошлым годом даже в период высокого спроса, указали в пресс-службе сервиса.

Там рассказали, что в топ-10 российских направлений по наименьшей совокупной средней стоимости проживания и перелета в период майских праздников вошли Башкирия (15 380 руб.), Архангельская область (15 600), Саратовская область (16 270), Самарская область (17 380), Тюменская область (17 650), Свердловская область (17 710), Пермский край (17 800), Оренбургская область (18 110), Красноярский край (18 410) и Волгоградская область (20 310 руб.).

«В сегменте железнодорожных поездок наиболее выгодными будут отправления в Ярославль (2 670 руб.), Тулу (2 920) и Краснодар (3 700 руб.). При этом по наименьшей суммарной средней стоимости выделяются Минеральные Воды (9 010 руб.), а также Краснодар (9 760 руб.) и Ярославль (10 050 руб.)», — говорится в релизе, поступившем в редакцию Profi.Travel.

Добавим, что в этом году праздничными днями будут с 1 по 3 мая (пятница — воскресенье) и с 9 по 11 мая (суббота — понедельник).

Ранее мы писали, что темпы продаж туров на майские праздники в Крым превышают прошлогодние.

Только важное. Только для профи.​

 

Читайте в Телеграме

 

Все новости в Max

 

Все новости в ВК

 

Написать комментарий

Пожалуйста, нажмите на синий квадрат

Новости по теме