Какие операции со счетами турфирм Центробанк считает сомнительными?

Юристы прокомментировали ситуацию.

Центральный банк России вновь напомнил об автоматической блокировке счетов турфирм, если те замечены в сомнительных операциях. По вопросу проконсультировали управляющий партнер компании «Персона Грата» Георгий Мохов и юрист ассоциации «Турпомощь» Екатерина Кусенкова.

При этом к признакам сомнительных операций, подпадающих под особый контроль, ЦБ РФ относит:

  • со счета не производятся выплаты заработной платы работникам клиента, а также связанные с ними перечисления по налогу на доходы физических лиц (далее — НДФЛ) и страховым взносам, либо производимые платежи не соответствуют среднесписочной численности сотрудников клиента и (или) свидетельствуют о занижении реальных сумм заработной платы (налогооблагаемой базы);
     
  • фонд заработной платы сотрудников клиента установлен из расчета ниже официального прожиточного минимума;
     
  • по счету осуществляется уплата НДФЛ, но не уплачиваются страховые взносы;
     
  • остатки денежных средств на счете отсутствуют либо незначительны по сравнению с объемами операций, обычно проводимыми клиентом по счету;
     
  • основания платежей, производимых по счету клиента, не имеют отношения к затратам, присущим хозяйствующим субъектам, занимающимся заявленными клиентом при открытии/ведении счета видами деятельности;
     
  • отсутствует связь между основаниями преобладающих объемов зачисления денежных средств на счет клиента и основаниями последующего их списания;
     
  • происходит резкое увеличение оборотов по счету клиента, превышение заявленного при открытии (ведении) счета клиентом максимального оборота денежных средств;
     
  • со счета не производятся платежи в рамках ведения хозяйственной деятельности клиента (например, арендные платежи, платежи в счет уплаты коммунальных услуг, закупки канцелярских товаров и другие);
     
  • денежные средства зачисляются на счет клиента от контрагентов-покупателей по договорам за товары и услуги с выделением НДС и практически в полном объеме списываются клиентом в пользу контрагентов по объектам, не облагаемым НДС (операциям по реализации товаров, оказанию услуг, передаче денежных средств в обеспечение обязательств, предоставлению займов, реализации лома металлов).


К сомнительным операциям, связанным с туристической деятельностью, отнесены:

  • перевод клиентом-резидентом денежных средств за рубеж в крупных размерах в пользу нерезидента (особенно в случаях, когда страна регистрации нерезидента, указанная в договоре, не совпадает со страной юрисдикции банка-нерезидента, в котором открыт счет нерезидента) по внешнеторговому договору, предусматривающему оказание услуг (в том числе связанных с международными перевозками грузов, оказанием туристических услуг, приобретением прав на программное обеспечение и интеллектуальную собственность), по которому проведение расчетов осуществляется без одновременной уплаты налога на добавленную стоимость;
     
  • переводы клиентами-резидентами денежных средств в пользу иных резидентов на их счета, открытые в банках за пределами территории Российской Федерации, в порядке исполнения обязательств по внешнеторговому договору, предусматривающему оказание услуг (в том числе связанных с международными перевозками грузов, оказанием туристических услуг, приобретением прав на программное обеспечение и интеллектуальную собственность);
     
  • перевод денежных средств за рубеж по внешнеторговому договору, предусматривающему оказание услуг (в том числе связанных с международными перевозками грузов, оказанием туристических услуг, приобретением прав на программное обеспечение и интеллектуальную собственность).

Подробные ответы на эти и другие вопросы можно узнать на вебинаре, который состоится 25 октября в 10.00 (по московскому времени) на площадке ассоциации «Турпомощь».

Написать комментарий

Пожалуйста, нажмите на розовый квадрат

1 комментарий

25 октября, 09:23
В прошлую пятницу нам впервые за почти 14 лет деятельности, заблокировали счет Ханты-мансийском банке Открытие. Всегда работали в "белую". Я был в этот момент в командировке, пришлось отменить запланированные дела и заниматься объяснительными беседами с менеджерами банка. На мой вопрос "на каком основании заблокирован счет?", ответили "у вас слишком много клиентов и большие объёмы!!!!!!!". Я был в ярости. И тут я предъявил аргумент, что мы работаем в соответствии с законом и используем он лайн кассу. Сделали выписку из он-лайн кассы. Там видны все платежи туристов, наличкой и безналом. Видны все изъятия денежных средств, которые соответствовали взносу наличных в банк на расчетный счет и т.д. Счет разблокировали, после моих угроз закрытия счета у них и подачи иска в суд. Думаю, что больше повлияло первое. Короче, решил я уйти из этого банка в любом случае. Ужасное обслуживание и неповоротливость принятия решений, безграмотные действия сотрудников, которые даже и не знают, что такое агентская деятельность и в чем её отличие. Еще понял, что в нашей стране страдают от глупых решений карательного характера - именно добропорядочные фирмы. Не показывай я реальные объемы, оплачивай я в темную через евросеть или подобные решения туры клиентов - в глазах банка было б все правильно.

Туроператоры: спрос на оздоровительные туры в Таиланд вырос на 20%

Какие курорты выбирают российские туристы для омоложения и пластической хирургии?

Туроператоры: спрос на оздоровительные туры в Таиланд вырос на 20%

Спрос на оздоровительные туры в страны ЮВА после пандемии вырос минимум на 20% относительно прошлогодних объемов. Такими данными поделились с Profi.Travel туроператоры 22 апреля. Популярны такие поездки сегодня в индийский штат Керала, Таиланд и на Шри-Ланку.

В этому году Управление по туризму Таиланда (ТАТ) планирует кампанию по продвижению оздоровительного отдыха в Королевстве, которую будет проводить совместно с ITM group, рассказали в туроператорской компании.

ТАТ собирается делать акцент на wellcation. Это комбинация велнеса и отдыха, гибридный вариант, который сочетает в себе оздоровление, спа-процедуры и фитнес, уточняют в ITM group. Возможности курортов в плане wellcation-туризма будут продвигать в СМИ, кроме того, предполагается серия онлайн- и офлайн встреч с агентами, в в том числе вебинары, бизнес-завтраки и презентации.

По мнению специалистов департамента продаж ITM group, на сегодняшний день wellcation-туризм возглавляет список мегатрендов, влияющих на туристическую отрасль.

В 2023 году Управление по туризму Таиланда (ТАТ) уже провело ряд мероприятий, ориентированных на поставщиков медицинских и велнес-услуг в стране, чтобы стимулировать их на модернизацию предложений для иностранных туристов.

Как отметила заместитель генерального директора по маркетингу и рекламе компании «Пакс» Любовь Чучмаева, спрос на оздоровительный туризм растет, но эти объемы пока не могут конкурировать с пляжным или с экскурсионным сегментами. «Тем не менее, популярны спа-центры, спа-салоны с тайским массажем. Не первый год в Таиланде продвигается именно оздоровление, мы также участвуем в этом движении», — уточнила она.

У туристов, по ее словам, пользуются популярностью программы на Пхукет, в Хуа Хин и Бангкок. «Кстати, Хуа Хин — медицинская альтернатива столице, здесь тоже представлен Bangkok Hospital, где можно пройти путь от банального чек-апа до серьезной операции», — пояснила Любовь Чучмаева.

По ее данным, больше всего востребованы антивозрастная медицина и косметическая хирургия. Причем едут за такими услугами туристы разных поколений. В ITM group также подчеркнули, что концепция wellcation выходит за рамки возрастных категорий — есть интерес к ней и у молодежи.

«Если сравнивать с пляжным и экскурсионным, то оздоровительный отдых в Таиланде занимает третье место, — подтвердили в „Русском Экспрессе“. — Обычно оздоровительные и СПА программы туристы выбирают уже на месте, сочетая различные процедуры с отдыхом на море».

В компании рассказали, что совместно с ТАТ и местными партнерами продвигают три оздоровительных курорта Таиланда. Это, прежде всего, RAKxa Wellness & Medical Retreat в Бангкоке. Там туристам доступны как высокотехнологичные оздоровительные процедуры, так и традиционные методики. Также Chiva-Som International Health Resort в городе Хуа Хин, где предлагается физиотерапия, нетрадиционная медицина, эстетическая медицина, фитнес, СПА, правильное питание. И Amanpuri 5* Luxury Resort & Hotel Phuket на Пхукете, куда едут, например, за снижением веса, детоксом и очищением, управлением стрессом, «перезагрузкой».

Только важное. Только для профи.​

 

Читайте в Телеграме

 

Написать комментарий

Пожалуйста, нажмите на розовый квадрат

Предрегистрация на онлайн-курс по приему китайских туристов «Нихао Россия!» открыта

На онлайн-интенсиве для туроператоров и отельеров эксперты расскажут все нюансы, необходимые для выхода, продвижения и работы на рынке Китая.

Предрегистрация на онлайн-курс по приему китайских туристов «Нихао Россия!» открыта

Profi.Travel и Центр компетенций по въездному туризму РСТ начинают предрегистрацию на это обучающее мероприятие. За три дня вы узнаете, как выйти на рынок, определитесь с портретом туриста, с которым хотите работать, поймете, готов ли ваш турпродукт и как его адаптировать, какие есть инструменты и площадки для работы с китайским туристом, научитесь привлекать прямого китайского туриста, а также работать с B2B-партнерами.

Курс будет просто жизненно необходим туроператорам, отельерам, представителям региональных туристических информационных центров, а также всем, кто предлагает свои услуги китайским туристам в России: рестораны, музеи, активные программы.

Кому нужен онлайн-курс «Нихао Россия!»?

Тем, кто уже принимает китайских туристов:

  • Если вы уже имеете опыт работы с китайскими туристами, вам необходимо обновить свои знания, узнать все о трендах развития современного рынка, научиться использовать новые каналы привлечения и разобраться в китайских платформах.

Тем, кто только задумывается о выходе на рынок:

  • Если вы только планируете начать работу в Китае, то, чтобы выйти на рынок максимально эффективно, вам нужно глубоко узнать китайского потребителя, разобраться в его предпочтениях, изучить цифровые платформы и научиться продвигать свою компанию.

Почему именно сейчас?

Как отметил Алексей Венгин, генеральный директор Profi.Travel и соруководитель комитета по въездному туризму РСТ: «Китай — самый большой выездной рынок в мире, имеющий общую и полностью открытую границу, а также прямое авиасообщение со многими городами России. Кроме того, за последние годы в Китае прошло переформатирование туристического рынка, теперь на смену большим группам со своим гидом и малыми расходами, пришел другой потребитель. Он достаточно молод, путешествует либо в небольших группах, а чаще самостоятельно, тратит значительные суммы на экскурсии и дополнительные услуги и практически не интересуется „красными маршрутами“».

«В Китае другая ментальность, язык, не имеющий ничего общего с нашим, совершенно другие платформы и инструменты продвижения, да еще и довольно дорогие, — продолжает А. Венгин. — К этому списку можно добавить еще и текущие сложности с взаимными расчетами. И при всей перспективе рынка, работать на нем без качественных знаний и помощи экспертов очень сложно. Именно поэтому мы решили организовать онлайн-курс „Нихао Россия!“, привлечь экспертов, хорошо разбирающихся в трендах и знающих портрет современного туриста, имеющих практический опыт в приеме китайских гостей и в продвижении через современные платформы».

Программа курса

В программе курса вы вместе с экспертами:

  • Познакомитесь с туристическим рынком Китая: узнаете о последних тенденциях, потребностях и предпочтениях.
  • Проанализируете запросы разных категорий туристов: от групп, путешествующих без виз, до тех, кто готов тратить деньги на индивидуальные поездки.
  • Узнаете секреты привлечения современных китайских туристов: что их мотивирует при выборе России.
  • Разберетесь в самых эффективных онлайн-инструментах: от Weibo до WeChat.
  • Научитесь правильно общаться с партнерами в Китае и узнаете, где их искать.
  • Получите практические рекомендации: как наладить прием платежей и многое другое.

Сейчас мы вместе с экспертами определяем количество желающих, дату и продолжительность курса, состав программы и запускаем предрегистрацию. Мероприятие будет организовано на платной основе.

Зарегистрируйтесь сейчас и ответьте на несколько вопросов, а в благодарность за ваши ответы мы пришлем вам приглашение в числе первых и с самой низкой ценой.

Предрегистрация открыта!

Новости по теме

Написать редакции: