С 20 мая 2026 года Банк России направил банкам новые рекомендации, которые должны усилить контроль за операциями по внесению крупных средств наличных. Как пояснил Центробанк, такие транзакции могут указывать на легализацию доходов, полученных преступным путем. В редакцию Profi.Travel обратились турагенты: они опасаются, что очередное ужесточение обернется для них проблемами и блокировками счетов. Мы получили разъяснения бухгалтера, как турбизнесу реагировать на нововведение.

«Сейчас многие клиенты оплачивают туры наличными — в первую очередь из-за периодического отсутствия интернета. В результате суммы денежных средств, которые приносят в офис, заметно выросли. В основном, конечно, мы идем в банк и кладем их на расчетный счет ИП. Однако такая возможность есть не всегда, особенно когда несколько клиентов принесли наличку друг за другом. Есть опасность, что пока будешь бежать до банка и обратно, цена тура вырастет. Поэтому нередко приходится просто закидывать деньги на свою карту, а с нее уже — переводить на счет. Многие коллеги опасаются, что теперь, с введением нового правила ЦБ, у агентств будут большие проблемы», — рассказал Profi.Travel один из турагентов на условиях анонимности. Несколько его коллег подтвердили: поток наличных, действительно, существенно увеличился, риски — реальны.

Добавим: ЦБ рекомендовал банкам ежедневно анализировать операции клиентов, обращая особое внимание на признаки, которые могут указывать на отмывание денег. При выявлении подозрительных операций они могут запросить у клиента информацию об источниках происхождения наличных средств, а при сомнениях в ее достоверности — отказать в проведении операции.

Подозрительно крупными суммами считаются для физических лиц более 5 млн рублей за месяц, для юридических лиц и ИП — от 30 млн рублей за месяц.

«Важно понять (а кому то — и смириться), что по всем фронтам государством ведется системная работа по обелению экономики и, как следствие, по наполнению бюджета налоговыми поступлениями», — прокомментировала бухгалтер-эксперт, автор телеграм-канала о налогах и бухгалтерии Юлия Зубарева.

Она отметила, что на агентском рынке, действительно, распространена схема работы, при которой наличные средства, полученные от туристов, вносят на свою дебетовую карту, а затем с неё пополняют расчетный счет ИП. «Например, Т-Банк ранее без проблем разрешал так делать. Но вот с принятием этих нововведений для таких операций могут быть проблемы», — указала бухгалтер.

Эксперт пояснила, что регулярные поступления на карту физлица банковские алгоритмы легко могут классифицировать как подозрительные — и заблокировать ее до выяснения обстоятельств, согласно ст. 7 115-ФЗ.

«В долгосрочной перспективе я рекомендую турагентам переставать принимать деньги на личные карты, а также в обязательном порядке закладывать налоги в свои финансовые модели для обеспечения своей финансовой безопасности», — заключила Юлия Зубарева.

Кировский районный Петербурга рассмотрел иск игрока футбольного клуба ЦСКА и сборной России Данилы Кругового и его семьи к «Аэрофлоту». Отказ футболисту и его родственникам в посадке на рейс на Мальдивы обойдется перевозчику в 6,8 млн руб. Помимо стоимости билетов, суд взыскал с авиакомпании убытки, неустойки, штрафы и компенсацию морального вреда. Об этом сообщает руководитель Объединенной пресс-службы судов Санкт-Петербурга Дарья Лебедева.

Данил Круговой и четыре члена его семьи купили авиабилеты из Москвы в Мале и обратно за 2,9 млн руб. Как следует из материалов дела, в день отправления пассажиры прибыли в Шереметьево за три часа до запланированного вылета и прошли процедуру регистрации и оформления билетов, зону предполетного досмотра. Перед посадкой на борт воздушного судна сотрудники авиакомпании сообщили, что у одного из пассажиров — несовершеннолетней А. отсутствует заграничный паспорт для въезда в Мальдивскую республику. На этом основании футболисту с семьей отказали в посадке.

В итоге, как пишут СМИ, два пассажира улетели, а еще трое остались. Они приобрели новые билеты на следующий день за 2,258 млн руб.

В иске Данила Круговой и его родственники настаивали на том, что при прохождении процедуры регистрации пассажиров и оформления посадочных талонов каких-либо нарушений выявлено не было. При этом билеты были куплены по тарифу «Бизнес базовый», который предполагает возможность обмена до окончания регистрации на рейс. То есть, если бы при регистрации пассажиров, которая состоялась за 2,5-3 часа до вылета, представитель авиакомпании надлежащим образом проверил наличие необходимых документов, билеты можно было бы поменять.

Суд встал на сторону истцов. Однако решение вызвало вопросы у юристов. «Трудно предположить, что в Шереметьево ребенка без паспорта зарегистрировали на рейс, пропустили через паспортный контроль, а отсутствие документа обнаружилось только при посадке», — прокомментировал Profi.Travel вице-президент РСТ, генеральный директор ЮА «Персона Грата» Георгий Мохов.

Юрист предположил: возможно, документ потеряли непосредственно в аэропорту или же забыли, куда положили, и не смогли обнаружить вовремя, иначе бы ребенок не прошел паспортный контроль. «То есть, возможно, они зарегистрировались, прошли паспортный контроль, ждали свой рейс, затем отправились на посадку, но тут документ уже потерялся. Соответственно, их не пустили в самолет, — высказал версию эксперт. — Потом паспорт нашелся, туристы купили новые билеты и улетели».

Второй вариант — что-то не так было с загранпаспортом. «Маловероятно, что он вообще отсутствовал, учитывая, что это международный перелет. Например, на регистрации не обратили внимание на какие-то недостатки этого загранпаспорта, а на посадке — заметили», — предположил эксперт. Ранее СМИ со ссылкой на РСТ сообщали, что если в загранпаспорте обнаружена ошибка, которую допустили сотрудники МВД, по регламенту на исправление дается 10 дней, но нередко документ могут заменить быстрее: за сутки или даже за несколько часов. Но все же на замену паспорта советуют закладывать больше времени.

Еще одна версия, которую обсуждали в комментариях к новостям об этом судебном процессе: ребенок мог быть вписан в паспорт одного из родителей. Теоретически, в таком случае, пассажиры могли и зарегистрироваться на рейс, и пройти паспортный контроль, а уже на посадке сотрудник авиакомпании обратил внимание на отсутствие отдельного документа. Для посещения Мальдив, информация об этом есть на сайте «Аэрофлота», дети должны иметь собственные заграничные паспорта. Несмотря на то, что официальный срок изготовления загранпаспорта — до месяца или до трех в зависимости от места регистрации и подачи документов, есть компании, которые предлагают оформить документ за полдня.

«Мотивированное решение суда пока не выложено, так что информации о том, что произошло на самом деле, нет», — подчеркнул Георгий Мохов.

По телефону Данилы Кругового, указанного для связи по вопросам сотрудничества, сказали, что информацию о судебном деле с «Аэрофлотом» спортсмен не комментирует.