Минфин предложил ограничить право банков блокировать счета юрлиц

Законопроект уменьшает число оснований для отказа клиентам в операциях.

Минфин предложил ограничить право банков блокировать счета юрлиц

Минфин разработал поправки в закон о противодействии отмыванию доходов, призванные решить проблему попадания в черные списки добросовестных клиентов банков. Законопроект уменьшает число оснований для отказа клиентам в операциях.

Минфин представил на общественное обсуждение поправки в законодательство о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма, касающиеся оснований, по которым банки могут отказать клиенту в проведении банковской операции. Отказ от обслуживания становится поводом для попадания клиента в формируемые ЦБ списки банковских клиентов, подозреваемых в сомнительных операциях.

Законопроект разработан по поручению президента от 11 апреля 2018 года. Ведомство обосновывает его необходимость тем, что в рамках исполнения антиотмывочного законодательства банки часто «блокируют» банковские счета добросовестных клиентов без объяснения причин «блокировки» и таким образом наносят вред их хозяйственной деятельности. Самые распространенные основания для отказов в совершении банковских операций — непредставление клиентами документов, необходимых банкам для фиксирования данных об операции по закону, а также возникновение подозрений у работников банков, что операция является сомнительной.

Эти основания прописаны в п. 11 закона о противодействии отмыванию средств. Новый законопроект предлагает его изменить и изложить в новой редакции. Согласно поправкам, банки смогут заблокировать операции клиентов только при одновременном наличии двух условий:

  1. клиенту присвоен наивысший уровень риска в правилах внутреннего контроля либо банк в течение года неоднократно подозревал клиента в совершении сомнительных операций и направлял информацию о них в Росфинмониторинг;
  2. наличие данных (а не подозрений, как в текущей версии), дающих основание подозревать, что операция с деньгами или иным имуществом проводится в целях отмывания доходов или финансирования терроризма.

Поправки также предусматривают обязанность банка в течение пяти рабочих дней ответить на письменный запрос клиента, попавшего в число отказников, о причинах такого решения.

Еще одно предлагаемое новшество — запрет банкам использовать полученную от ЦБ информацию о нахождении клиента в списке подозрительных в качестве единственного основания для присвоения ему наивысшего уровня риска.

О намерении пересмотреть список неблагонадежных клиентов, которым тот или иной банк отказал в обслуживании или открытии счета в связи с подозрениями в сомнительных операциях, в январе уже заявляла глава ЦБ Эльвира Набиуллина. ​«Мы планируем в ближайшее время пересмотреть уже сформированные черные списки и оставить в них только тех, кто совершал самые рискованные операции. Мы полагаем, что списки значительно сократятся», — сказала глава ЦБ.​

ЦБ начал формировать черные списки банковских клиентов, которым ранее было отказано в обслуживании из-за подозрений в нарушении антиотмывочного законодательства, в 2017 году. Списки не являются публичными. Банк России изначально предупреждал кредитные организации, что отказ в одном банке сам по себе не является однозначным основанием для отказа в другом, но на практике банки стали массово отказывать клиентам из черного списка, опасаясь претензий со стороны регулятора.

Число попавших в черные списки ЦБ не раскрывает. В октябре 2017 года отказниками значились 460 тыс. клиентов, отчитался глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин. Из-за роста жалоб была запущена процедура реабилитации, но исключение из черных списков случайно попавших туда банковских клиентов проходило довольно медленно. К 1 марта 2018 года банки разрешили операции только 2400 клиентам, к началу мая 2018 года реабилитированными значились уже 4,5 тыс. Зампред ЦБ Дмитрий Скобелкин 31 января сообщил, что из черных списков банками было удалено более 17 тыс. отказников.

Только важное. Только для профи.​

Написать комментарий

Для того чтобы оставить комментарий нужно авторизоваться на портале

1 комментарий

Иван
17 апреля, 18:00
Всегда у нас так! Сначала всех посадим, а потом начинаем реабилитировать.

Отдых и экскурсии в Дубае могут стать дешевле

Эмират временно отменяет туристический налог и муниципальный сбор для отелей и ресторанов

Отдых и экскурсии в Дубае могут стать дешевле

Власти Дубая одобрили второй пакет экономических стимулов на 1,5 млрд дирхамов (около 400 млн долларов). Часть мер касается туризма, гостиничного бизнеса, ресторанов, мероприятий и транспортных услуг для туристов. Об этом сообщает The National. Отдых и экскурсии в Дубае могут стать дешевле, однако российские туроператоры и турагенты все еще не имеют права продавать турпакеты в ОАЭ. А значит воспользоваться ситуацией смогут исключительно самостоятельные туристы.

В рамках нового пакета власти приостанавливают взимание гостиничного сбора Tourism Dirham. В отелях верхнего сегмента он составляет 20 дирхамов за номер за ночь — около 5,45 доллара. Также временно отменяется муниципальный сбор в 7%, который добавляется к счетам в отелях и ресторанах.

Кроме того, туристические компании, зарегистрированные в Департаменте экономики и туризма Дубая, получат освобождение от сборов с продаж гостиничных номеров и ресторанов. Для объектов holiday homes (апартаменты, виллы, таунхаусы) предусмотрена отмена сборов за разрешения и лицензии.

Меры также затронут событийный туризм: власти освободят бизнес от сборов за разрешения на проведение мероприятий, выставок и конференций, а также от платежей за их перенос или отмену. Дополнительно предусмотрена отмена сборов с продаж и коммерческих промоакций, снижение сборов для гидов и операторов сафари в пустыне, а также отсрочка платежей за e-link для туристических компаний и сборов за классификацию гостиничных объектов.

Отдельные послабления предусмотрены для компаний, столкнувшихся с временными сложностями в работе. Среди них — организаторы сафари, кемпингов и мероприятий, яхтенные бизнесы, авиакомпании, операторы дронов и фейерверков. Для них предусмотрено разовое полное освобождение от некоторых сборов, администрируемых Департаментом экономики и туризма Дубая и муниципалитетом.

Меры будут внедряться в течение 3–12 месяцев. Это уже второй пакет поддержки: ранее власти Дубая объявили о мерах на 1 млрд дирхамов, а общий объем средств, направленных на стимулирование бизнеса, за последние два месяца достиг 2,5 млрд дирхамов.

Как рассказала Profi.Travel турагент из сообщества Loyalty Анастасия Волкова, вряд ли нововведение глобально повлияет на стоимость товаров и услуг, однако отдых может стать несколько дешевле, а сопутствующие траты — меньше.

«В других эмиратах, например, в Абу-Даби, Шардже, Аджмане часть налогов и сборов давно отменены — и цены там значительно ниже, чем в Дубае. Особенно в ресторанах, кафе и магазинах», — пояснила турагент.

«Для туристов Tourism Dirham не был чем-то обременительным, однако отмена сбора — это хороший позитивный инфоповод в преддверии ожидаемого открытия направления. Цены на отели в ОАЭ сейчас в целом заметно снижены. Во-первых, есть сезонный фактор, во-вторых, просадка по загрузке, но на тарифы этот сбор не влияет, так как оплачивается отдельно», — прокомментировали в компании Space Travel.

Тем не менее, такая ситуация вполне способна повысить спрос на отдых в Дубае. Туроператоры и турагенты все еще не могут продавать туры в ОАЭ — ограничения Минэкономразвития после начала военного конфликта на Ближнем Востоке до сих пор не сняты. А значит ситуацией могут воспользоваться самостоятельные туристы, которые и сегодня уже активно ездят в Эмираты.

Только важное. Только для профи.​

 

Читайте в Телеграме

 

Все новости в Max

 

Все новости в ВК

 

Написать комментарий

Для того чтобы оставить комментарий нужно авторизоваться на портале

В турфирмах зафиксировали рост спроса на туры

В некоторых компаниях говорят о динамике до 90%

В турфирмах зафиксировали рост спроса на туры

По данным сервиса бронирования туров и отелей Level.Travel, спрос на поездки за рубеж в последние дни вырос на 30-90%. Аналитики связывают активизацию продаж с укреплением курса рубля и отмечают: недельный отдых в Турции на двоих сегодня можно найти дешевле 100 тыс. рублей. Profi.Travel опросил других участников рынка — их оценки скромнее, однако цены на туры, действительно, снижаются, а спрос растет.

В сервисе бронирования фиксируют положительную динамику с 19 мая: показатели продаж сравнивались со средними значениями за период с 12 по 18 мая. Наиболее заметно, сообщили в Level.Travel, спрос увеличивается на туры в страны, которые традиционно популярны у российских туристов, — Турцию, Египет, Вьетнам и Китай. Положительная динамика наблюдается также по России и Абхазии, хотя влияние валютного курса на эти направления не столь очевидно.

Немного изменилась и структура продаж по самым востребованным направлениям. Так, 19 и 20 мая доля Турции выросла с 38% до 43% по сравнению с показателями на предыдущей неделе. Небольшое увеличение показали Вьетнам — с 7% до 8% и Китай — с 3% до 5%. Египет сохранил свою долю на уровне 21%, Таиланд — на уровне 6%. При этом доля России в продажах последних дней снизилась с 15% до 8–10%.

Средний чек заметнее всего сокращается в сегменте недорогих отелей. По данным Level.Travel, недельный тур в Турцию на двоих с перелетом и размещением в отеле 3*—4* сейчас стоит в среднем 98 тыс. рублей против 114 тыс. рублей неделей ранее. При размещении в отеле 4* средний чек снизился со 130 тыс. до 120 тыс. рублей. А вот по турам в отели 5* существенных изменений нет: средняя стоимость остается около 195 тыс. рублей.

Отдых в Египте также стал доступнее. Недельный тур на двоих с размещением в отеле 4* стоит в среднем 112 тыс. рублей вместо 122 тыс. рублей ранее. Тут в категории 5* средний чек снизился: со 172 тыс. до 159 тыс. рублей.

Во Вьетнам россияне обычно покупают туры на более длительный срок — на 8–9 ночей. По словам представителей Level.Travel, выгодные предложения по этому направлению появлялись в поисковой выдаче и на прошлой неделе. В целом недельный тур во Вьетнам на двоих сейчас стоит около 182–185 тыс. рублей.

Аналитики также отмечают рост интереса к ближайшим вылетам. Доля туров с отправлением в течение недели увеличилась с 11% до 15%. Основной объем продаж по-прежнему приходится на поездки с глубиной бронирования 15–30 дней до вылета: этот показатель почти не изменился и составляет 26–27%.

Другие участники рынка такого существенного роста не увидели. Так, по данным «Слетать.ру», уровень спроса на зарубежные туры с бронированиями с 19 по 21 мая на 5,3% выше, чем неделей ранее (с 12 по 14 мая). При этом там подчеркнули, что средний чек, действительно, снизился, но пока незначительно. На текущий момент топ-5 направлений — лидеров по уровню интереса клиентов «Слетать.ру» по бронированиям с 19 по 21 мая: Египет (22,6% от общего объема продаж), Турция (21%), Россия (12%), Таиланд (11,8%), Вьетнам (9,2%).

Гендиректор турагентства «Персональный Тур» Анна Андреева подтвердила, что эта неделя — активнее по запросам на отдых по сравнению с первой половиной мая.

«Но я бы его не связывала рост с курсом или ценами, просто туристы выдохнул после очередного всплеска проблем с Эмиратами, плюс понятны стали даты с выпускными у школьников. Да и просто лето впереди, люди хотят отдыхать», — пояснила глава турфирмы, отметив, что средний чек за тур сейчас составляет 350-400 тыс. руб.

Турагент из сообщества Loyalty, пожелавший остаться неизвестным, подтвердил, что продажи на этой недели очень активны. «Но, думаю, не только курс повлиял (он держится на низком уровне уже недели две), но и отпуск, который все ближе. Пора уже определяться тем, кто откладывал и ждал, как сложится обстановка», — сказал агент.

Туры, по его словам, действительно, доступные: неделя в Таиланде — от 90 000 руб., две недели во Вьетнаме — от 106 000 руб., Турция — от 60 000 (3*, эконом), а тур в достойную «четверку» можно найти за 85-90 тыс. руб. «То есть туроператоры вынуждены закрывать свои блоки и продавать турпакеты по сниженным ценам», — заключил он.

Только важное. Только для профи.​

 

Читайте в Телеграме

 

Все новости в Max

 

Все новости в ВК

 

Написать комментарий

Для того чтобы оставить комментарий нужно авторизоваться на портале

Новости по теме