Центробанк обновит основания для блокировки счетов

Как новые методические рекомендации могут повлиять на работу турагентств?

Центробанк обновит основания для блокировки счетов

Центробанк РФ впервые с 2012 года уточнит методические рекомендации, по которым банки могут посчитать действия клиентов подозрительными. Вопросы могут вызвать снятие наличных с корпоративных карт, операции с виртуальными активами и использование исполнительных документов, сообщает РБК.

Сейчас эти рекомендации состоят из более чем 100 пунктов, при этом банки на их основании разрабатывают собственные критерии безопасности, на основании которых они могут приостановить или отказать в проведении транзакций, заморозить обслуживание счета, а также расторгнуть договор с клиентом.

По данным издания, в данный момент документ с дополнениями проходит процедуру оценки регулирующего воздействия.

Обновленный список может в определенных аспектах упростить работу банков, но не клиентов — последним придется более тщательно подбирать контрагентов и выстраивать документооборот.

При этом обновленные методические рекомендации ЦБ вряд ли снимут проблему масштабных блокировок счетов туристических компаний, которая обострилась еще в 2018 году.

Банки и сейчас довольно часто замораживают операции по счетам туристических компаний, поскольку они по многим формальным признакам попадают в число подозрительных, отмечает омбудсмен в сфере туризма в Москве и основатель юридической компании «Персона Грата» Георгий Мохов.

«Многие из финансовых операций турфирм формально попадают под критерии ЦБ о подозрительных платежах, — говорит Георгий Мохов. — Это и „транзитные“ деньги, то есть деньги, которые приходят и быстро уходят со счета, это и расчеты с зарубежными поставщиками, расчеты через посредников, эпизодические приходы больших сумм с моментальным списанием — все это регулярно становится основанием для приостановки операций по счету».

Для банков турбизнес не является приоритетной отраслью, добавляет эксперт. В то же время, требования регулятора к банковскому сектору настолько жесткие, что финансовым учреждениям проще, не вникая в детали той или иной операции, заблокировать счет и вежливо посоветовать клиенту сменить банк. Большинство именно так и поступают, однако даже это не гарантирует им спокойную работу в дальнейшем.

В 2018 году операции по счетам останавливали практически по любому поводу, поясняет эксперт. Явление носило довольно массовый характер. Многие компании тогда меняли банк, а вопрос разблокировки проблемного счета откладывали на потом и иногда к нему не возвращались. В некоторых случаях — из-за высокой стоимости процедур реабилитации, которая достигала 100 тысяч рублей.

«Сейчас идет уже „вторичная“ волна блокировок, которая затрагивает компании, не прошедшие процедуру реабилитации по прежним „заморозкам“ и просто сменившие банк, — рассказывает Георгий Мохов. — Дело в том, что данные о приостановленных транзакциях сохранились в специальном „черном“ списке Центробанка. И этот факт является основанием для дополнительных запросов банка, а иногда и приостановки зачислений со счетов контрагентов в других банках. Сейчас такие случаи встречаются все чаще, и это может продолжаться до тех пор, пока компания не пройдет процедуру реабилитации и не предоставит оправдательные документы по первой блокировке счета, с которой все началось».

Только важное. Только для профи.​

Написать комментарий

Пожалуйста, нажмите на красный квадрат

В марте: отели «Ультра все включено» в Анапе и класса люкс Казахстане + розыгрыш туров в Карелию

Добавьте в свой календарь обучающие вебинары марта!

Эксперты расскажут про открытие нового отеля класса люкс в Анапе и познакомят с отелями «ультра все включено» курорта Miracleon. Вы узнаете про особенности продаж уникального пятизвездочного отеля в курортной зоне Казахстана, а также новых объектах показа и размещения в Карелии, их особенностях и преимуществах для туристов. А приятным бонусом станет розыгрыш трех поездок и рекламного тура в Карелию и на Соловки. Регистрируйтесь на вебинары прямо сейчас, а перед их началом вам придет напоминание на электронную почту.

 

21
марта,
четверг

иконка часы 11:00
Об отелях курорта и о новом открывающемся отеле Funf Luxury Resrot & Spa Anapa Miracleon 5*
Ведущая: Светлана Цветкова, руководитель отдела маркетинга курорта.
26
марта,
вторник

иконка часы 11:00
B2B-платформа Agent.Aero. Новинки расписания Uzbekistan Airways 2024. Как заработать на продаже авиабилетов в СНГ и дальнее зарубежье! Весенний розыгрыш!
Ведущий: Вадим Касьянов, первый заместитель генерального директора ООО «АэроТур».
27
марта,
среда

иконка часы 11:00
Путешествие по Карелии 2024: новые объекты, лучшие предложения и розыгрыш поездки в рекламный тур!
Ведущие: Юлия Ведерникова, руководитель агентского отдела; Анна Чугунова, менеджер агентского отдела.
29
марта,
пятница

иконка часы 11:00
Rixos Borovoe — уникальный пятизвездочный отель в курортной зоне Казахстана
Ведущая: Юлия Ничкасова, координатор отдела продаж.

 

Еще больше вебинаров — в календаре Profi.Travel.

Завтра пройдет тренд-сессия «Туризм-2024: тенденции развития отрасли и перспективы сезона глазами лидеров»

Модератором дискуссии с лидерами туриндустрии выступит Алексей Венгин, соруководитель Комитета РСТ по въездному туризму, генеральный директор медиахолдинга Profi.Travel.

Завтра пройдет тренд-сессия «Туризм-2024: тенденции развития отрасли и перспективы сезона глазами лидеров»

Завтра стартует выставка MITT. В день открытия, 19 марта, пройдет сессия «Туризм-2024: тенденции развития отрасли и перспективы сезона глазами лидеров», организованная Российским союзом туриндустрии. На ней вместе с лидерами рынка обсудим, будет ли дефицит направлений в этом сезоне, ожидает ли нас демпинг и с кем конкурируют туроператоры и турагенты? Сессия начнется в 10:45 в МВЦ «Крокус Экспо», 1 павильон, большая арена.

В аналитической части сессии примет участие Надежда Эбель, директор аналитического центра Profi.Travel, с докладом «Турагентский рынок: как меняется спрос, технологии и взаимоотношения с туроператорами».

В рамках дискуссии с лидерами туриндустрии будут обсуждаться важные вопросы отрасли. Возможен ли дальнейший рост внутреннего туризма и вернется ли конкуренция с выездными направлениями? Вместе с экспертами будем выяснять, как изменилось текущее туристическое предложение? А также немного поговорим про въездной туризм.

Спикерами выступят:

  • Яна Муромова, заместитель генерального директора Anex Tour.
  • Дмитрий Арутюнов, генеральный директор «АРТ-ТУР».
  • Владимир Рубцов, генеральный директор Fun&Sun.
  • Дмитрий Шевченко, генеральный директор ICS Travel Group.
  • Оксана Булах, коммерческий директор «Алеан».
  • Евгений Данилович, управляющий директор ГК «Слетать.ру».
  • Юлия Максутова, директор Центра развития международного туризма ЦСР.

Вопросы к обсуждению:

  • Какие изменения в полетных программах и направлениях вы прогнозируете в этом году по сравнению с предыдущим?
  • Ждете ли вы на рынке демпинг и усиление конкуренции между туроператорами?
  • Как изменилось поведение туриста за последнее время?
  • Учитывая растущую долю само-туристов и роль крупных агрегаторов, как вы оцениваете серьезность конкуренции с ними?
  • Агентский рынок трансформируется, становится тяжелее конкурировать с само-туристами и агрегаторами, комиссии продолжают снижаться, условия работы ужесточаться. Не стоит ли дать возможность агентам продавать перевозку и размещение не получая статус туроператора? Что будет с традиционной системой дистрибуции?
  • Многие говорят, что потенциал роста турпотока на рынке внутреннего туризма почти исчерпан. Что вы думаете по этому поводу и возможно ли возвращение конкуренции внутренних направлений с выездными?
  • Давайте обсудим въездной туризм. С одной стороны, это отдельный сегмент рынка, с другой стороны, он может серьезно повлиять на доходы и туроператоров, и отелей. Ждем ли мы рост количества иностранных туристов и какие направления он может затронуть?

Написать комментарий

Пожалуйста, нажмите на красный квадрат

Новости по теме

Написать редакции: