О том, что Центробанк начнет усиленно мониторить сомнительные денежные переводы между физическими лицами с января 2022 г., 27 декабря сообщил РБК. Позже в ЦБ заявили, что не планируют вводить для банков новую отчетность для контроля за операциями физлиц, однако подтвердили, что ведут работу по выявлению платежей в адрес финансовых пирамид и онлайн-казино.

По словам руководителя юридического отдела сети МГП Инны Руденской, мониторинг ведется уже давно. И даже если с 2022 года ужесточения не будет, проблем у агентов хватает — они и сегодня жалуются на блокировки личных карт, в основном Сбербанка. Это чревато тем, что в дальнейшем предприниматели не могут не только получить кредит, но и открыть счет в другом банке, то есть по факту остаются вообще без «пластика».

Выход из этой ситуации Руденская видит только один — регистрировать ИП. «Надо сказать, что индивидуальный предприниматель по закону не обязан иметь отдельную карту, он может присовокупить к своему виду деятельности свою личную карту, но по вопросам 3НДФЛ, которые будут возникать в конце года, ему будет необходимо эти денежные средства разделить. То есть доказать налоговому органу, что является его личными денежными средствами, а какая часть получена в процессе извлечения прибыли и подлежит налогообложению», — пояснила юрист.

Эксперт добавила, что пандемия сильно сократила агентский рынок, кроме того, многие турагенты, у которых было несколько офисов, были вынуждены их закрыть и работать из дома. Чтобы не попасть в ситуацию с блокировкой карты, им придется все-таки регистрировать ИП.