С 20 мая 2026 года Банк России направил банкам новые рекомендации, которые должны усилить контроль за операциями по внесению крупных средств наличных. Как пояснил Центробанк, такие транзакции могут указывать на легализацию доходов, полученных преступным путем. В редакцию Profi.Travel обратились турагенты: они опасаются, что очередное ужесточение обернется для них проблемами и блокировками счетов. Мы получили разъяснения бухгалтера, как турбизнесу реагировать на нововведение.

«Сейчас многие клиенты оплачивают туры наличными — в первую очередь из-за периодического отсутствия интернета. В результате суммы денежных средств, которые приносят в офис, заметно выросли. В основном, конечно, мы идем в банк и кладем их на расчетный счет ИП. Однако такая возможность есть не всегда, особенно когда несколько клиентов принесли наличку друг за другом. Есть опасность, что пока будешь бежать до банка и обратно, цена тура вырастет. Поэтому нередко приходится просто закидывать деньги на свою карту, а с нее уже — переводить на счет. Многие коллеги опасаются, что теперь, с введением нового правила ЦБ, у агентств будут большие проблемы», — рассказал Profi.Travel один из турагентов на условиях анонимности. Несколько его коллег подтвердили: поток наличных, действительно, существенно увеличился, риски — реальны.

Добавим: ЦБ рекомендовал банкам ежедневно анализировать операции клиентов, обращая особое внимание на признаки, которые могут указывать на отмывание денег. При выявлении подозрительных операций они могут запросить у клиента информацию об источниках происхождения наличных средств, а при сомнениях в ее достоверности — отказать в проведении операции.

Подозрительно крупными суммами считаются для физических лиц более 5 млн рублей за месяц, для юридических лиц и ИП — от 30 млн рублей за месяц.

«Важно понять (а кому то — и смириться), что по всем фронтам государством ведется системная работа по обелению экономики и, как следствие, по наполнению бюджета налоговыми поступлениями», — прокомментировала бухгалтер-эксперт, автор телеграм-канала о налогах и бухгалтерии Юлия Зубарева.

Она отметила, что на агентском рынке, действительно, распространена схема работы, при которой наличные средства, полученные от туристов, вносят на свою дебетовую карту, а затем с неё пополняют расчетный счет ИП. «Например, Т-Банк ранее без проблем разрешал так делать. Но вот с принятием этих нововведений для таких операций могут быть проблемы», — указала бухгалтер.

Эксперт пояснила, что регулярные поступления на карту физлица банковские алгоритмы легко могут классифицировать как подозрительные — и заблокировать ее до выяснения обстоятельств, согласно ст. 7 115-ФЗ.

«В долгосрочной перспективе я рекомендую турагентам переставать принимать деньги на личные карты, а также в обязательном порядке закладывать налоги в свои финансовые модели для обеспечения своей финансовой безопасности», — заключила Юлия Зубарева.

Государственная дума приняла в третьем чтении законопроект о штрафах для владельцев гостиниц за нарушение сроков регистрации и миграционного учета. Взыскания существуют и сейчас, цель нововведения — выделить ответственность гостиниц в отдельные статьи и снизить размеры санкций по сравнению с действующими общими нормами, при этом чётко разграничив сроки просрочки и особенности для крупных городов.

Документ вносит изменения в Кодекс РФ об административных правонарушениях. Для гостиниц и иных средств размещения устанавливаются более мягкие санкции, если уведомление о прибытии или выезде иностранца было направлено в орган миграционного учета с опозданием не более чем на один рабочий день. В этом случае штраф составит от 80 тыс. до 100 тыс. руб. При повторном нарушении — от 160 тыс. до 200 тыс. руб., уточняет АГН «Москва».

Если срок подачи уведомления просрочен более чем на один рабочий день, штраф будет значительно выше — от 400 тыс. до 500 тыс. руб. При этом, если гостиница несвоевременно передала данные сразу по нескольким иностранным гражданам, ответственность будет наступать отдельно за каждого из них.

Закон также вводит отдельные санкции за нарушение сроков передачи информации о регистрации и снятии с регистрационного учета граждан России по месту пребывания. Если задержка составила одни сутки, гостинице может быть вынесено предупреждение или назначен штраф от 20 тыс. до 30 тыс. руб. При нарушении срока более чем на сутки штраф составит от 250 тыс. до 750 тыс. руб. Повторное нарушение будет наказываться штрафом от 40 тыс. до 60 тыс. руб.

Для гостиниц Москвы и Санкт-Петербурга предусмотрены отдельные размеры штрафов за нарушение правил регистрационного учета граждан РФ. За задержку на одни сутки владельцу гостиницы может быть вынесено предупреждение или назначен штраф от 25 тыс. до 40 тыс. руб. Если срок нарушен более чем на сутки, взыскание составит от 300 тыс. до 800 тыс. руб. За повторное нарушение предусмотрен штраф от 50 тыс. до 70 тыс. руб.

Сейчас, уточняет ТАСС, штрафы для юрлиц могут составить до 500 тыс. рублей по статье 18.9 КоАП (нарушение правил пребывания в Российской Федерации иностранных граждан и лиц без гражданства) и до 750 тыс. рублей по статье 19.15.2 КоАП (нарушение правил регистрации гражданина Российской Федерации по месту пребывания или по месту жительства в жилом помещении).

Как ранее сообщали Profi.Travel эксперты, вопрос не в размере штрафа, он может быть и 10 рублей, но приходить постоянно. «Есть электронная система передачи данных с помощью ЕПГУ, это быстро, удобно. Однако присутствует один очень важный нюанс: порой система работает со сбоями или не работает и вовсе, — пояснял вице-президент РСТ и РГА, управляющий партнер Cronwell Hospitality Group Алексей Мусакин. — При этом подтверждение приходит через сутки или даже несколько дней отправки сведений. А бывает, что через неделю приходит уведомление: данные не прошли, сведения не переданы». Сейчас, возможно, система стала работать лучше, но остаются вопросы с отключением интернета.