В Украине вступили в силу новые правила осуществления платежей
Ранее турбизнес опасался ужесточения финмониторинга. Оправдались ли страхи?
На сайте регулятора опубликованы разъяснения новых требований осуществления платежей, которые вступили в силу 28 апреля в соответствии с Законом Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».
Одно из важных уточнений заключается в том, что безналичные платежи с карты на карту или со счета на счет можно по-прежнему осуществлять без каких-либо ограничений, дробить платежи на части не нужно. «Владельцы банковских счетов, к которым привязаны платежные карты, и сейчас уже есть достаточно идентифицированными.
Кроме того, обычные операции граждан на небольшие суммы не являются объектом финансового мониторинга. Ведь это — низкорисковые операции, банк их не будет дотошно проверять», — отмечает пресс-служба НБУ. При этом акцентируется внимание на то, что крупномасштабные операции на сумму свыше 400 тысяч гривен будут подвергаться финмониторингу — это следует из новой редакции закона.
Напомним, что представители бизнеса, в том числе и туристического, опасались ужесточения финмониторинга, в частности, более пристального внимания к небольшим платежам на сумму свыше 5 тыс. гривен. Но в Нацбанке разъясняют, что сложности с переводом подобных сумм могут возникнуть разве что в том случае, если терминал самообслуживания или банкомат не оборудован функцией идентификации плательщика, попросту говоря — не может считать его данные с карточки. В таком случае клиент действительно не сможет осуществить платёж на сумму более 5 тыс. гривен. Не потребуется идентификация и подтверждение источника происхождения средств и при переводе наличных средств в отделении банка — опять-таки за исключением финансовых операций на суммы более чем 400 тыс. гривен. Каких либо ограничений на безналичные платежи закон не устанавливает.
Написать комментарий
Для того чтобы оставить комментарий нужно авторизоваться на портале