Банки начинают блокировать подозрительные переводы на два дня

Эксперты рассказали, почему в список мошеннических организаций могут попасть и добросовестные турфирмы.

Банки начинают блокировать подозрительные переводы на два дня

С сегодняшнего дня, 25 июля, вступает в силу новый закон: банки будут обязаны проверять получателей денежных переводов на причастность к мошенническим схемам. Уже создан список компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Денежные переводы этим фирмам банки будут блокировать на двое суток. Правда, как еще раньше отмечали эксперты, в него попали легально работающие розничные сети, транспортные компании.

Так, например, можно оказаться в списке, если в адрес организации были совершены платежи с использованием утерянных и украденных платежных карт, владельцы которых направили заявления об операциях без добровольного согласия.

«С учетом существенного масштаба деятельности крупных компаний из сферы массового обслуживания потребителей (ретейл, транспорт, сетевые организации питания и т.п.) подобные случаи происходят регулярно, поэтому после исключения реквизитов таких торгово-сервисных предприятий из базы данных через некоторое время они снова могут в нее попасть», — пишет РБК со ссылкой на письмо Ассоциации банков «Россия».

Турфирмы в перечне найти не удалось, но теоретически они тоже в группе риска, как и транспортники. Задержка платежа на два дня может привести к оттоку клиентов, которые не захотят иметь дело с компанией из мошеннического списка. Кроме того, если тур не будет оплачен вовремя, его стоимость может вырасти из-за курса валют. О том, почему платеж могут признать подозрительным, и как защитить свою деятельность, эксперты рассказали Profi.Travel.

Как отметила юрист Альянса туристических агентств Мария Чапиковская, чтобы попасть в список подозрительных организаций, даже платеж с чужой карты не нужен. Устанавливается обновленный перечень из шести признаков подозрительных переводов:

  • счет, информация о котором есть в базе данных ЦБ;
  • обнаружение нетипичных операция для клиента (сумма, частота, время и место);
  • фиксация попытки использования устройства, которое ранее применялось злоумышленниками;
  • счет, с помощью которого ранее происходили мошеннические операции, даже если клиенты не сообщали об этом;
  • информация об уголовном деле против получателя средств;
  • информация от сторонних организаций о необычной активности клиента, роста сообщений / звонков с новых номеров и т.п.

«Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке уже ранее существовал, а сейчас вводится порядок действия для банков в случае выявления признаков подозрительных переводов (т.е. переводов без согласия клиента или с согласием, полученным путем обмана или злоупотребления доверием)», — пояснила эксперт.

Банк в таком случае отказывает в проведении операции (операция с применением платежной карты, перевод электронных денежных средств, перевод по СБП) или задерживает на 2 дня — период «охлаждения» (иные переводы). При этом он информирует плательщика о возможности совершить операцию повторно либо (в случае задержки операции), подтвердить совершение операции на следующий день. Если клиент настаивает на проведении операции, то банк ее проводит и не несет ответственности за нее.

По ее словам, в списке есть только юр. лица, ИП и просто физических лиц без статуса ИП нет.

«Алгоритма попадания в указанный список в свободном доступе не вижу, но ЦБ может туда включать компании, выявленные в рамках мониторинга, проверок, жалоб и т.п. (т.е. подозреваемые в нелегальной финансовой деятельности компании), — отметила юрист. — Если компания попала в список необоснованно, то она вправе обратиться в ЦБ с заявлением об исключении из списка с приложением подтверждающих легальность деятельности документов».

«Я думаю, что тут не исключены погрешности. Если компания оказалась в списке, она должна связаться с банком, — подтвердил юрист в сфере туризма Игорь Косицын. — Если счет попал реестр подлежащих заморозке, нужно идти в Центробанк. Если какой-то конкретный банк операцию замораживает, то к нему».

Однако юрист подчеркнул, что закон вводится для того, чтобы защитить потребителей именно от мошенников, большая часть счетов — действительно принадлежит мошенническим организациям. Если добросовестная организация попала в список, значит она должна как можно скорее позаботиться о том, чтобы из него выйти.

Только важное. Только для профи.​

 

Читайте в Телеграме

 

Написать комментарий

Для того чтобы оставить комментарий нужно авторизоваться на портале

Мифы о турагентах: почему они недополучают туристов

84% самостоятельных путешественников готовы обратиться агентам, но делают это только 27%

Мифы о турагентах: почему они недополучают туристов

В 2025 году только 27% туристов бронировали отдых через турагентов, тогда как 73% организовывали его самостоятельно. При этом большинство самостоятельных туристов готовы прийти за поездкой в турфирму при определенных условиях. Такими данными исследования пожелился с Profi.Travel сервис онлайн-бронирования для профессионалов туриндустрии «Островок В2В».

Согласно результатам опроса более 500 туристов, 84% респондентов готовы воспользоваться услугами турагентства, если им предложат выгодные цены, интересные направления, понятные условия и возможность оформить поездку онлайн. В компании считают, что это открывает для турагентов значительный потенциал для расширения клиентской базы и роста доходов. В условиях высокой конкуренции именно это может стать спасательным кругом для туристической розницы.

Эксперты сервиса отмечают, что один из барьеров для привлечения новых клиентов — устойчивые стереотипы о работе турагентов. Например, 61% самостоятельных путешественников считают, что услуги турагентств обходятся дорого.

«Самостоятельные туристы часто недооценивают роль агента просто потому, что не до конца понимают, в чем его преимущество. Поэтому важно открыто говорить не только о самом туре и из чего складывается его стоимость, но и о результате, который может дать турагент — отдых без стресса, экономия времени, поддержка в сложных ситуациях, качественные варианты размещения», — пояснила управляющий директор группы компаний «Островок» Дарья Кочеткова.

Еще один распространенный миф связан с тем, что турагенты, якобы, предлагают только массовые направления. Между тем, 42% туристов хотят получить новый опыт и отдохнуть в необычном месте.

«В 2025 году наши партнеры организовали индивидуальные путешествия в 176 стран мира, включая редкие и экзотические направления, например, на Фарерские и Гавайские острова, в Республику Кабо-Верде и Мозамбик. При этом сегодня уникальный опыт можно предложить и в популярных туристических локациях за счет нестандартных маршрутов, индивидуальных экскурсий и необычных форматов отдыха», — отметила Дарья Кочеткова.

Другое заблуждение клиентов — представление о том, что турагенты продают только готовые пакетные туры. При этом запросы современных путешественников становятся все более гибкими. По данным исследования, 48% самостоятельных туристов хотят самостоятельно управлять датами поездки, а 51% — формировать программу путешествия с учетом личных предпочтений.

Кроме того, 20% респондентов считают, что агенты предлагают только классические отели, в то время как сами они хотели бы рассмотреть более нестандартные варианты размещения. Эксперты сервиса отмечают: на практике турагент может адаптировать почти все элементы поездки под запрос клиента — от маршрута до формата проживания — и дополнить путешествие дополнительными услугами.

Участники исследования отметили, что в условиях меняющегося рынка преимущество получают те турагенты, которые активно демонстрируют экспертность, делятся кейсами и отзывами клиентов в соцсетях, используют цифровые инструменты для подбора поездок и предлагают нестандартные решения.

Напомним, портал Profi.Travel также проводил исследование в этом году. «Мы спросили турагентов, почему турист выбирает их услуги сегодня вместо того, чтобы забронировать тур самостоятельно. И топ-5 ответов оказался таким: прежде всего, потому что не хочет разбираться в деталях бронирования, кроме того, это экономия времени, экспертные рекомендации, возможность переложить ответственность за оформление документов, а также немаловажный фактор — доверие на протяжении нескольких лет», — рассказал гендиректор Profi.Travel Алексей Венгин.

По его словам, с дорогими турами ситуация иная: здесь большинство опасаются бронировать отдых через различные сервисы и доверяют этот процесс профессионалам, предполагая, что в случае нештатной ситуации система бронирования не будет решать их проблемы — в отличие от турагента.

Только важное. Только для профи.​

 

Читайте в Телеграме

 

Все новости в Max

 

Все новости в ВК

 

Написать комментарий

Для того чтобы оставить комментарий нужно авторизоваться на портале

В Таиланде ответили на предупреждение МИД России об угрозах ареста россиян

К словам российского ведомства отнеслись с недоумением

В Таиланде ответили на предупреждение МИД России об угрозах ареста россиян

В минувшие выходные МИД России выпустило предупреждение для россиян, выезжающих в Таиланд. Ведомство считает, что у туристов в том числе велик риск быть арестованными по запросу правоохранительных органов и спецслужб США. В Таиланде удивились такому сообщению и подчеркнули: опасности для путешественников нет.

«К сожалению, эта популярная у российских туристов и дружественная нам страна остается одним из мест, где Вашингтон развернул настоящую «охоту» за россиянами», — говорится в публикации МИД.

Там уточняется, что США действуют напористо, без оглядки на таиландские власти проводят спецоперации с целью «отлова» наших граждан, которые попали в их поле зрения по тем или иным причинам. «Многие из задержанных сталкиваются с угрозами со стороны американских спецслужб, запугиванием, психологическим давлением с целью склонения к признанию вины», — утверждает МИД.

«В сложившихся обстоятельствах настоятельно рекомендуем гражданам России, которые имеют малейшие основания предполагать, что могут являться объектами уголовного преследования американских властей, воздерживаться от поездок в Таиланд, который связан с США двусторонним договором о выдаче, а также избегать пересадок в местных аэропортах», — советует ведомство.

Накануне это предупреждение прокомментировал пресс-секретарь МИД Таиланда Панидон Патчимсават. «Таиланд является гостеприимным и безопасным местом для туристов из всех стран. В то же время от всех туристов и иностранных граждан, проживающих в Таиланде, ожидается соблюдение таиландских законов и правил. Таиланд последовательно рассматривает случаи нарушения закона на основе таиландского законодательства и правовых процедур без дискриминации», — цитирует его слова ТАСС.

Панидон Патчимсават подчеркнул, что Таиланд и Россия поддерживают дружественные отношения на всех уровнях. «В 2025 году Таиланд принял около 1,9 млн российских туристов, что является самым высоким показателем среди посетителей из Европы», — добавил таиландский дипломат.

Как прокомментировал Profi.Travel владелец тайской принимающей компании Travely, член Российского союза туриндустрии Павел Неон, в основе этого предупреждения — тот факт, что у Таиланда с США (так же, как и с Россией), подписано соглашение о двустороннем обмене информацией. «Это значит, что по запросу США Таиланд может арестовать преступника, выдать его, передать данные и т.д. Следовательно, если какой-то гражданин РФ, находящийся под санкциями США, пересечет границу Таиланда, то может поступить запрос на его задержание. Разумеется, это очень узкий круг людей, относящихся к политическим деятелям, руководству компаний под санкциями и т.д. К обычным туристам это не относится никак», — пояснил эксперт.

Он добавил, что Таиланд, действительно, был и остаётся гостеприимной страной для всех туристов. И на турпотоке из России это предупреждение МИД никоим образом не скажется.

Только важное. Только для профи.​

 

Читайте в Телеграме

 

Все новости в Max

 

Все новости в ВК

 

Написать комментарий

Для того чтобы оставить комментарий нужно авторизоваться на портале

Новости по теме