Банки начинают блокировать подозрительные переводы на два дня

Эксперты рассказали, почему в список мошеннических организаций могут попасть и добросовестные турфирмы.

Банки начинают блокировать подозрительные переводы на два дня

С сегодняшнего дня, 25 июля, вступает в силу новый закон: банки будут обязаны проверять получателей денежных переводов на причастность к мошенническим схемам. Уже создан список компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Денежные переводы этим фирмам банки будут блокировать на двое суток. Правда, как еще раньше отмечали эксперты, в него попали легально работающие розничные сети, транспортные компании.

Так, например, можно оказаться в списке, если в адрес организации были совершены платежи с использованием утерянных и украденных платежных карт, владельцы которых направили заявления об операциях без добровольного согласия.

«С учетом существенного масштаба деятельности крупных компаний из сферы массового обслуживания потребителей (ретейл, транспорт, сетевые организации питания и т.п.) подобные случаи происходят регулярно, поэтому после исключения реквизитов таких торгово-сервисных предприятий из базы данных через некоторое время они снова могут в нее попасть», — пишет РБК со ссылкой на письмо Ассоциации банков «Россия».

Турфирмы в перечне найти не удалось, но теоретически они тоже в группе риска, как и транспортники. Задержка платежа на два дня может привести к оттоку клиентов, которые не захотят иметь дело с компанией из мошеннического списка. Кроме того, если тур не будет оплачен вовремя, его стоимость может вырасти из-за курса валют. О том, почему платеж могут признать подозрительным, и как защитить свою деятельность, эксперты рассказали Profi.Travel.

Как отметила юрист Альянса туристических агентств Мария Чапиковская, чтобы попасть в список подозрительных организаций, даже платеж с чужой карты не нужен. Устанавливается обновленный перечень из шести признаков подозрительных переводов:

  • счет, информация о котором есть в базе данных ЦБ;
  • обнаружение нетипичных операция для клиента (сумма, частота, время и место);
  • фиксация попытки использования устройства, которое ранее применялось злоумышленниками;
  • счет, с помощью которого ранее происходили мошеннические операции, даже если клиенты не сообщали об этом;
  • информация об уголовном деле против получателя средств;
  • информация от сторонних организаций о необычной активности клиента, роста сообщений / звонков с новых номеров и т.п.

«Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке уже ранее существовал, а сейчас вводится порядок действия для банков в случае выявления признаков подозрительных переводов (т.е. переводов без согласия клиента или с согласием, полученным путем обмана или злоупотребления доверием)», — пояснила эксперт.

Банк в таком случае отказывает в проведении операции (операция с применением платежной карты, перевод электронных денежных средств, перевод по СБП) или задерживает на 2 дня — период «охлаждения» (иные переводы). При этом он информирует плательщика о возможности совершить операцию повторно либо (в случае задержки операции), подтвердить совершение операции на следующий день. Если клиент настаивает на проведении операции, то банк ее проводит и не несет ответственности за нее.

По ее словам, в списке есть только юр. лица, ИП и просто физических лиц без статуса ИП нет.

«Алгоритма попадания в указанный список в свободном доступе не вижу, но ЦБ может туда включать компании, выявленные в рамках мониторинга, проверок, жалоб и т.п. (т.е. подозреваемые в нелегальной финансовой деятельности компании), — отметила юрист. — Если компания попала в список необоснованно, то она вправе обратиться в ЦБ с заявлением об исключении из списка с приложением подтверждающих легальность деятельности документов».

«Я думаю, что тут не исключены погрешности. Если компания оказалась в списке, она должна связаться с банком, — подтвердил юрист в сфере туризма Игорь Косицын. — Если счет попал реестр подлежащих заморозке, нужно идти в Центробанк. Если какой-то конкретный банк операцию замораживает, то к нему».

Однако юрист подчеркнул, что закон вводится для того, чтобы защитить потребителей именно от мошенников, большая часть счетов — действительно принадлежит мошенническим организациям. Если добросовестная организация попала в список, значит она должна как можно скорее позаботиться о том, чтобы из него выйти.

Только важное. Только для профи.​

 

Читайте в Телеграме

 

Написать комментарий

Пожалуйста, нажмите на красный квадрат

Крупный туроператор предложил турагентам продавать недвижимость в ОАЭ

Будет ли пользоваться успехом идея продажи туристам квартир в Эмиратах?

Крупный туроператор предложил турагентам продавать недвижимость в ОАЭ

Fun&Sun начал работать как представитель компании по продаже недвижимости в Объединенных Арабских Эмиратах. Туроператор анонсировал эту опцию как возможность дополнительного заработка для турагентов на конференции Recharge 2025 в Анталье, где собралось более 250 представителей туристической розницы.

«Мы предлагаем турагентам работать с лидами и платим большую комиссию в случае покупки их туристами недвижимости в Эмиратах», — сказала заместитель генерального директора по продажам и маркетингу FUN&SUN Анна Малинина.

Сами представители агентств считают, что как диверсификация услуг идея — здравая. Особенно в современных реалиях, когда у россиян есть высокий спрос на приобретение недвижимости в других странах, в том числе в ОАЭ. Однако массовый формат здесь вряд ли возможен.

В прошлом году медиахолдинг Profi.Travel проводил опрос на эту тему: выяснилось, что больше половины (57%) турагентов не видят возможностей дополнительного заработка на продаже туристам недвижимости за рубежом. У 7% из них такие попытки уже были — и закончились неудачей. При этом 4% респондентов сообщили о том, что у них есть налаженный поток туристов, готовых инвестировать в недвижимость. Еще 34% заявили, что хотели бы попробовать получать дополнительную прибыль таким способом, но пока не понимают, с чего начать.

«Мы в сети МГП пробовали продавать недвижимость в разных странах, в том числе и в Эмиратах. Но столкнулись с тем, что это очень сложный продукт. Чтобы успешно проводить сделки, его надо хорошо знать. Мы пробовали и упрощенные варианты, такие как QR-коды с информацией о недвижимости в других странах, которые выдавали каждому клиенту. Но это тоже не сработало. Продажи туров и недвижимости — очень разные вещи», — считает руководитель сети «Магазин горящих путевок» Сергей Агафонов.

Он подчеркнул, что турист приходит в турагентство совсем с другими целями. «Учитывая современные онлайн-возможности, каждый мог бы забронировать себе тур самостоятельно. И если уж он пришел, значит ему нужен совет по его конкретной поездке, нужна гарантия, что в случае проблем или вопросов он сможет обратиться к своему агенту. Он пришел, чтобы удостовериться в том, что выбрал профессионала в туризме, которому безопасно доверить деньги за тур. Эти цели никак не коррелируют с идеей покупки недвижимости. Все же это не та покупка, которая совершается спонтанно. И если наш клиент серьезно намерен приобрести себе апартаменты в Дубае, он пойдет за ними в агентство недвижимости. Потому что здесь он тем более хочет быть уверен в надежности и профессионализме того, кому будет отдавать деньги».

При этом Сергей Агафонов не исключил, что в случае выявления запроса на покупку недвижимости в ОАЭ у своих клиентов агенты смогут перенаправлять их к специалисту компании Fun&Sun. «И вот он уже, обладая достаточным уровнем знаний, всей необходимой информацией, сможет осуществить продажу. Но только в том случае, если такой запрос у туриста был изначально. Сформировать такую его потребность, продавать квартиры в ОАЭ как допуслугу к поездке турагенты точно не смогут», — подчеркнул он.

Еще несколько опрошенных Profi.Travel агентов подтвердили: они готовы предлагать своим клиентам возможность подбора недвижимости в ОАЭ и при выявлении интереса рекомендовать Fun&Sun в качестве надежного эксперта. По их словам, у крупного туроператора достаточно большая аудитория, чтобы нашелся спрос на это предложение. Однако пока сложно сказать, насколько массовым окажется этот запрос. Нужно дождаться первых продаж, чтобы понять, как это будет работать в реальности, считают на рынке.

Как добавили в Fun&Sun, 16-20 июня для агентов состоится рекламный тур в ОАЭ, чтобы они познакомились с новым продуктом и научились на нем зарабатывать.

Только важное. Только для профи.​

 

Читайте в Телеграме

 

Написать комментарий

Пожалуйста, нажмите на красный квадрат

«Отельеры должны задуматься»: мать погибшего в Египте ребенка рассказала подробности

По словам родителей, в семейной гостинице не должно быть подобных опасных зон

«Отельеры должны задуматься»: мать погибшего в Египте ребенка рассказала подробности

Турагент Елена из Ярославля, мать погибшего в Египте ребенка, который упал с высоты в 6 метров в отеле Xanadu Makadi Bay, рассказала Profi.Travel подробности случившегося. Пока она решала вопросы с заселением в отель, ее муж с двумя сыновьями 4 и 5 лет вышел на улицу. Дети заинтересовались фонтаном с эффектом «Инфинити». Младший ребенок упал с ничем не огороженного края фонтана и разбился.

«Как только произошла трагедия, сотрудники отеля оперативно вызвали скорую помощь. Нас направили в клинику в Хургаде. Насколько я выяснила позже, по информации страховой компании, с этой клиникой сотрудничает врач, работающий в отеле. Скорая приехала очень быстро, но, к сожалению, ребёнка спасти не удалось, травмы были несовместимы с жизнью», — рассказала Елена.

При этом, по ее словам, отель не извинился перед семьей, а во время допроса, который проводили сотрудники полиции, начался прессинг — родителей убеждали написать, что они не имеют претензий к гостинице.

«В тот момент, пока сын был ещё жив, я написала, что на данном этапе я не могу четко дать ответ, есть ли у нас претензии к отелю. Но в то же время, будучи работником турсферы, я понимаю, что в семейном отеле такого уровня априори не может быть опасных зон, тем более находящихся в нескольких метрах от ресепшен», — пояснила она.

Она добавила, что возвращаться в Россию пришлось срочно — это необходимо было сделать, чтобы не подвергать дополнительному стрессу пятилетнего сына, из-за авиаколлапса задача была непростой. Билеты семья приобрела самостоятельно, вылетали практически сразу после покупки. Сотрудница отеля помогла побыстрее пройти все формальности в аэропорту.

«По информации, которую мы получили от туроператора, фактически все понесённые расходы по заявке отель взял на себя. Денежные средства за тур нам сразу же вернули. Помимо тура, у меня была оформлена страховка страховой компании ВСК. Они были готовы взять на себя обязательства по репатриации тела ребёнка. Но мы решили сотрудничать со страховой компанией «Евроинс», договор с которой входил в состав турпакета. Они нам очень помогли, постоянно находились на связи, оперативно передавали информацию. Потом госпиталь нам прислал всю историю болезни ребёнка. Мы её перевели на русский язык. Наш судмедэксперт ознакомился с историей болезни, потому что мы в госпитале не понимали, что какие реанимационные действия производятся, какие препараты были назначены сыну. Но по тем документам, которые нам пришли, было ясно, что шансов на спасение не было», — рассказала Елена.

«Страховая компания оказала помощь в доставке его тела домой, его вчера привезли в Ярославль и сегодня мы с ним простились, — продолжила она. — Во время ожидания мы написали обращение на имя председателя Следственного комитета РФ Александра Бастрыкина. И очень надеемся, что виновные в трагедии понесут наказание. Такого рода конструкции не могут находиться в семейном отеле. Они ничем не огорожены, нет ни одного предупреждающего знака, ни одной таблички. Нигде рядом не было ни одного сотрудника службы безопасности, который мог бы предотвратить это происшествие».


Фото от Лана Света

По ее словам, бассейны с эффектом «инфинити» всегда предполагают наличие хотя бы таблички. Кроме того, над технической зоной, которая находится на глубине 6 метров, могла быть установлена сетка или козырек — тогда трагедии не случилось бы.

«Мы очень надеемся, что эта ситуация заставит задуматься отельеров в Египте и в других странах над своими опасными зонами, которые недопустимы в общественных местах отелей, оказывающих услуги семьям с детьми», — подчеркнула Елена.


Фото от Лана Света

Она добавила, что пострадать мог и взрослый. Высота бортика на углу в месте, где произошла трагедия, — не более 40 см. Человек, просто подойдя к этой зоне, может потерять координацию и упасть, а внизу — только бетон. Только после трагедии отель установил дополнительную перегородку.

Только важное. Только для профи.​

 

Читайте в Телеграме

 

Написать комментарий

Пожалуйста, нажмите на красный квадрат

1 комментарий

Кот
16 мая, 21:46
Отель,отель,4 года ребенок,в незнакомом месте должен находиться рядом с родителем,папа виновен прежде всего,бегали ,мог и второй улететь так же!

Новости по теме