Эксперт рассказала, как избежать блокировки транзакций и счетов

С 1 января поводов для остановки перевода денег станет вдвое больше

Эксперт рассказала, как избежать блокировки транзакций и счетов

Центробанк расширил список признаков мошенничества, по которым банки могут блокировать транзакции. Если раньше таких критериев было 6, то с 1 января 2026 года их станет 12. Эксперт 26 декабря рассказала Profi.Travel, находятся ли в группе риска турагенты, и как избежать блокировки.

Один из новых признаков мошенничества — это перевод самому себе по СБП более 200 тыс. руб. и последующее перечисление средств другому человеку, которому за последние полгода деньги не переводились. Остановить транзакцию могут теперь и в том случае, если информация о получателе денег содержится в государственной информационной системе противодействия правонарушениям, совершаемым с использованием информационных и коммуникационных технологий.

Еще один настораживающий критерий: смена номера телефона в онлайн-банке или на портале госуслуг в течение 48 часов до перевода, а также вредоносное программное обеспечение на устройстве клиента, изменение операционной системы или провайдера связи.

Также поводом для блокировки может стать информация от «Национальной системы платежных карт» о риске мошенничества при совершении перевода.

Ранее эксперты уже рассказывали о случаях блокировки операций у турагентов. Подозрительными банку порой кажутся даже совершенно легальные переводы. Например, одна турагент попыталась пополнить свой же расчетный счет ИП с личной карты, на которую внесла наличную оплату от туриста, пробитую через ККМ — данный способ пополнения разрешен банком и не противоречит закону. Однако совершить перевод она не смогла и получила от банка сообщение о нахождении ее реквизитов в базе ЦБ.

«Турагентам, до сих пор продолжающим принимать оплату на личные карты, пора прекращать подобную практику. Даже если потом они вносят такие суммы на расчетный счет и выбивают чеки ККМ, а турист говорит, что ему так удобнее, — сказала бухгалтер-эксперт, автор телеграм-канала о налогах и бухгалтерии Юлия Зубарева. — Рекомендую использовать только «белые» способы приёма платежей — СПБ, эквайринг. Это и раньше было чревато — по договору с банком личные карты физических лиц не предназначены для приёма платежей, связанных с предпринимательской деятельностью (исключение — только самозанятые без статуса ИП), что подтверждалось разъяснениями ЦБ».

По словам эксперта, с января такие переводы станут ещё более токсичными — причём и для турагента, и для туриста. А выводить после реквизиты из реестра ЦБ — длительный и непростой процесс.

Только важное. Только для профи.

 

Читайте в Телеграме

 

Написать комментарий

Пожалуйста, нажмите на зелёный квадрат

Спрос на путешествия вдвоем 14 февраля вырос на треть

Стало известно, какие направления лидируют для поездок на День всех влюбленных

Спрос на путешествия вдвоем 14 февраля вырос на треть

Уровень спроса на поездки вдвоем, приуроченные к празднованию Дня святого Валентина — с заездами 13-16 февраля 2026 года — почти на 35% превышает прошлогодние показатели. Об этом в пятницу, 13 февраля, сообщили в пресс-службе компании «Слетать.ру».

Там уточнили, что пик заявок на романтические путешествия приходится на группу туристов от 34 лет до 44 лет — 46,1% от общего объема бронирований.

Среди направлений лидируют Таиланд, Египет, ОАЭ, Вьетнам, Китай, Россия, Шри-Ланка и Мальдивы. При этом аналитики отмечают заметное увеличение спроса на поездки вдвоем в Эмираты с захватом 14 февраля — в 3,8 раза и во Вьетнам — в 3,4 раза.

«Эта дата часто воспринимается как условный повод для путешествий. Основной спрос сейчас смещается в сторону коротких поездок, часто в формате уик-энда.

В рамках отдыха в России стабильный интерес вызывают поездки в спа-отели, расположенные не только в своем, но и в соседних регионах — например, из Москвы это могут быть Владимир или Кострома», — рассказала Любовь Воронина, руководитель международных проектов «Слетать.ру» и управляющий директор туроператора Let’s Fly.

В числе других внутренних направлений, востребованных для путешествий влюбленных пар, лидируют Петербург, Сочи и Калининград.

Именно эти города, наряду с Минском, возглавляют топ среди бюджетных вариантов поездки вдвоем с вылетом из Москвы — до 30 тысяч за тур, подсчитали в сервисе бронирования туров и отелей Level.Travel.

Только важное. Только для профи.

 

Читайте в Телеграме

 

Написать комментарий

Пожалуйста, нажмите на зелёный квадрат

В Таиланде произошла серия землетрясений: сказалось ли это на туристах

Эксперт: в некоторых туристических зонах подземные толчки были, но слабые

В Таиланде произошла серия землетрясений: сказалось ли это на туристах

На юге Таиланде 11 и 12 февраля произошло девять землетрясений магнитудой от 1,9 до 3,2 балла, сообщают местные СМИ. Толчки затронули материковую горно-лесную часть провинции Сураттхани. Кроме того сообщалось о слабых толчках около Краби (поблизости от побережья Андаманского моря). Разрушений нет. Сила толчков — очень слабая (уровень, который обычно ощущается как легкая вибрация, а иногда вообще не чувствуется).

«Все зарегистрированные подземные толчки были ближе к центру провинции Сураттхани в равнинно-горной зоне, а не в непосредственной близости от туристических водоемов или туристических объектов, — рассказал Profi.Travel владелец тайской принимающей компании Travely, член Российского союза туриндустрии Павел Неон. — В этом районе находится озеро Чео-Лан в нацпарке Као-Сок, но сообщений ни от отелей, ни от туристов, ни от работников нацпарка не поступало. Это очень слабые землетрясения».

Также эксперт рассказал, что на Самуи были толчки около 3 баллов. Они произошли в море на севере острова. «Но никто этого в реальности не ощутил», — подчеркнул Павел Неон.

Он добавил, что это такие слабые незаметные землетрясения — очень частое явление в континентальной части страны и в Андаманском море.

Только важное. Только для профи.

 

Читайте в Телеграме

 

Написать комментарий

Пожалуйста, нажмите на зелёный квадрат

Новости по теме