Эксперт рассказала, как избежать блокировки транзакций и счетов

С 1 января поводов для остановки перевода денег станет вдвое больше

Эксперт рассказала, как избежать блокировки транзакций и счетов

Центробанк расширил список признаков мошенничества, по которым банки могут блокировать транзакции. Если раньше таких критериев было 6, то с 1 января 2026 года их станет 12. Эксперт 26 декабря рассказала Profi.Travel, находятся ли в группе риска турагенты, и как избежать блокировки.

Один из новых признаков мошенничества — это перевод самому себе по СБП более 200 тыс. руб. и последующее перечисление средств другому человеку, которому за последние полгода деньги не переводились. Остановить транзакцию могут теперь и в том случае, если информация о получателе денег содержится в государственной информационной системе противодействия правонарушениям, совершаемым с использованием информационных и коммуникационных технологий.

Еще один настораживающий критерий: смена номера телефона в онлайн-банке или на портале госуслуг в течение 48 часов до перевода, а также вредоносное программное обеспечение на устройстве клиента, изменение операционной системы или провайдера связи.

Также поводом для блокировки может стать информация от «Национальной системы платежных карт» о риске мошенничества при совершении перевода.

Ранее эксперты уже рассказывали о случаях блокировки операций у турагентов. Подозрительными банку порой кажутся даже совершенно легальные переводы. Например, одна турагент попыталась пополнить свой же расчетный счет ИП с личной карты, на которую внесла наличную оплату от туриста, пробитую через ККМ — данный способ пополнения разрешен банком и не противоречит закону. Однако совершить перевод она не смогла и получила от банка сообщение о нахождении ее реквизитов в базе ЦБ.

«Турагентам, до сих пор продолжающим принимать оплату на личные карты, пора прекращать подобную практику. Даже если потом они вносят такие суммы на расчетный счет и выбивают чеки ККМ, а турист говорит, что ему так удобнее, — сказала бухгалтер-эксперт, автор телеграм-канала о налогах и бухгалтерии Юлия Зубарева. — Рекомендую использовать только «белые» способы приёма платежей — СПБ, эквайринг. Это и раньше было чревато — по договору с банком личные карты физических лиц не предназначены для приёма платежей, связанных с предпринимательской деятельностью (исключение — только самозанятые без статуса ИП), что подтверждалось разъяснениями ЦБ».

По словам эксперта, с января такие переводы станут ещё более токсичными — причём и для турагента, и для туриста. А выводить после реквизиты из реестра ЦБ — длительный и непростой процесс.

Только важное. Только для профи.

 

Читайте в Телеграме

 

Написать комментарий

Пожалуйста, нажмите на зелёный квадрат

Туры в Таиланд подорожают из-за дефицита топлива и удлинения части авиамаршрутов

Чего ждать туристам?

Туры в Таиланд подорожают из-за дефицита топлива и удлинения части авиамаршрутов

Ряд зарубежных перевозчиков уже с середины марта вводят топливную надбавку на рейсах на Пхукет из-за удлинения перелета в связи с конфликтом на Ближнем Востоке. Кроме того, в Таиланде подорожают трансферы из-за топливного кризиса. Все это приведет к повышению цен на туры на этом направлении. Об этом Profi.Travel сообщил представитель турагентсткого сообщества Loyalty 4 марта.

По его словам, некоторые ближневосточные авиакомпании, в том числе Air Arabia и Qatar Airways, кулуарно уведомили крупных консолидаторов о возможном экстренном введении топливной надбавки для рейсов на Пхукет уже с середины марта 2026 года. Это связано с удлинением маршрутов из-за закрытия некоторых коридоров на Ближнем Востоке. Как подчеркнул источник, российские туроператоры пока не объявили об этом официально, но уже готовят перерасчеты по турам.

В одной из туроператорских компаний, которая отправляет туристов в Таиланд стыковочными рейсами в том числе и ближневосточных перевозчиков, эту информацию подтвердили. В другом сообщили, что на данный момент не продают туры с перевозкой этими авиакомпаниями в связи с тем, что в Россию они сейчас выполняют только вывозные рейсы. И когда ситуация стабилизируется, пока неизвестно. Однако у большинства компаний есть ранее забронированные туры на стыковочных рейсах, в том числе и ближневосточных перевозчиков. Однако, по словам представителей турбизнеса, на сегодняшний день остается только ждать, пока сама авиакомпания аннулирует билеты и вернет деньги, чтобы поменять туристу перевозчика.

«Мы не получали уведомлений от авиакомпаний о доплатах, но это прогнозируемо, так как увеличиваются маршруты облета региона военных действий на 1,5-2 часа», — отметили в ITM Group.

Что касается цены трансферов в Таиланде, то она уже растет. «Азиатские партнеры предупредили нас о повышении тарифов, так как уже есть проблемы с получением топлива из стран Ближнего Востока», — рассказали Profi.Travel в ITM Group. Там затруднились назвать конкретные цифры. Однако источник не исключает, что подорожание может составить 20-30%.

Пока в компаниях не готовы сказать, на сколько конкретно вырастет цена туров на азиатских направлениях. По некоторым оценкам, топливная надбавка может составить от $50 до $100. Однако в итоге многое будет зависеть от выбора конкретной авиакомпании, а также ситуации на Ближнем Востоке, из-за которой сейчас перевозчикам приходится облетать ряд территорий.

Ранее Profi.Travel сообщал, что из-за военного конфликта на Ближнем Востоке подорожают туры на всех направлениях.

Только важное. Только для профи.

 

Читайте в Телеграме

 

Написать комментарий

Пожалуйста, нажмите на зелёный квадрат

1 комментарий

Ли
05 марта, 08:52
нехуй шастать!
Агрипина Семечкина
06 марта, 05:06
Приедут у тебе в деревню, с тобой навоз кидать

Emirates начнет сажать россиян на вывозные рейсы в Дубай с 5 марта

Авиакомпания также обновила условия возврата денег за билет и разрешила пересаживаться на fly dubai

Emirates начнет сажать россиян на вывозные рейсы в Дубай с 5 марта

Emirates с сегодняшнего дня, 5 марта, начнет пускать на свои рейсы в Дубай всех пассажиров, вне зависимости от их гражданства. Об этом сообщил сам перевозчик в рассылке контрагентам. Ранее из-за того, что в аэропорту Дубая действовали ограничения, стыковочными рейсами авиакомпании через ОАЭ не могли вернуться домой российские туристы, застрявшие на Маврикии, Мальдивах, в Таиланде и других странах.

«Emirates проинформировала о снятии ограничений на транзит в международном аэропорту Дубая, которые действовали в связи с частичным запретом на полеты в ближневосточном регионе, — рассказал Profi.Travel Дмитрий Горин, председатель совета директоров холдинга «Випсервис», который получил рассылку от перевозчика. — Теперь к перевозке в Дубай принимаются все пассажиры, документы которых соответствуют стандартным требованиям въезда, независимо от наличия гражданства или резидентства ОАЭ».

Кроме того, в рассылке (есть в распоряжении редакции Profi.Travel), говорится о том, что условия бесплатного обмена и возврата билетов обновлены: теперь они действует для вылетов с 28 февраля до 31 марта. Переоформить билет можно на любую дату до 30 апреля, сама перебронь должна быть совершена до 27 марта. Кроме того, теперь переоформить билеты можно и на рейсы fly dubai.

Ранее тысячи туристов застряли в Таиланде, на Маврикии, Мальдивах и других странах из-за того, что аэропорт Дубая запретил сажать на рейсы Emirates кого-либо, кроме граждан ОАЭ.

Как сегодня сообщил ТАСС, десятки туристов стоят в очередях в офисе авиакомпании Emirates в Таиланде из-за того, пытаясь вернуться домой через Объединенные Арабские Эмираты. По словам самих пассажиров, запись только на то, чтобы попасть в офис перевозчика, идет уже на несколько дней вперед.

Ранее сообщалось, что на Маврикии застряли около 700 туристов из России, при этом рейсы в Дубай улетали практически пустыми из-за действующих в аэропорту ОАЭ ограничений. Теперь их проблемы, наконец, начнут решаться.

Только важное. Только для профи.

 

Читайте в Телеграме

 

Написать комментарий

Пожалуйста, нажмите на зелёный квадрат

Новости по теме