Эксперт рассказала, как избежать блокировки транзакций и счетов

С 1 января поводов для остановки перевода денег станет вдвое больше

Эксперт рассказала, как избежать блокировки транзакций и счетов

Центробанк расширил список признаков мошенничества, по которым банки могут блокировать транзакции. Если раньше таких критериев было 6, то с 1 января 2026 года их станет 12. Эксперт 26 декабря рассказала Profi.Travel, находятся ли в группе риска турагенты, и как избежать блокировки.

Один из новых признаков мошенничества — это перевод самому себе по СБП более 200 тыс. руб. и последующее перечисление средств другому человеку, которому за последние полгода деньги не переводились. Остановить транзакцию могут теперь и в том случае, если информация о получателе денег содержится в государственной информационной системе противодействия правонарушениям, совершаемым с использованием информационных и коммуникационных технологий.

Еще один настораживающий критерий: смена номера телефона в онлайн-банке или на портале госуслуг в течение 48 часов до перевода, а также вредоносное программное обеспечение на устройстве клиента, изменение операционной системы или провайдера связи.

Также поводом для блокировки может стать информация от «Национальной системы платежных карт» о риске мошенничества при совершении перевода.

Ранее эксперты уже рассказывали о случаях блокировки операций у турагентов. Подозрительными банку порой кажутся даже совершенно легальные переводы. Например, одна турагент попыталась пополнить свой же расчетный счет ИП с личной карты, на которую внесла наличную оплату от туриста, пробитую через ККМ — данный способ пополнения разрешен банком и не противоречит закону. Однако совершить перевод она не смогла и получила от банка сообщение о нахождении ее реквизитов в базе ЦБ.

«Турагентам, до сих пор продолжающим принимать оплату на личные карты, пора прекращать подобную практику. Даже если потом они вносят такие суммы на расчетный счет и выбивают чеки ККМ, а турист говорит, что ему так удобнее, — сказала бухгалтер-эксперт, автор телеграм-канала о налогах и бухгалтерии Юлия Зубарева. — Рекомендую использовать только «белые» способы приёма платежей — СПБ, эквайринг. Это и раньше было чревато — по договору с банком личные карты физических лиц не предназначены для приёма платежей, связанных с предпринимательской деятельностью (исключение — только самозанятые без статуса ИП), что подтверждалось разъяснениями ЦБ».

По словам эксперта, с января такие переводы станут ещё более токсичными — причём и для турагента, и для туриста. А выводить после реквизиты из реестра ЦБ — длительный и непростой процесс.

Только важное. Только для профи.

 

Читайте в Телеграме

 

Написать комментарий

Для того чтобы оставить комментарий нужно авторизоваться на портале

Круиз Шанхай — Пусан — Фукуока уже в августе: PAC набирает группу прямо сейчас

Тур начнется 9 августа и пройдет на одном из самых больших лайнеров MSC

Шанхай — точка отправления круиза и порт возврата, а на маршруте — корейский Пусан и японская Фукуока. Это будет путешествие по Азии без перелетов — на борту MSC Bellissima, плавучего отеля с 19 палубами, где есть все: рестораны, кинотеатр, детские клубы, аквапарк и бассейны. Расскажем, почему такой круиз нельзя пропустить и что ждет туриста во время путешествия.


Фото: Национальная организация туризма Кореи

Лайнер выходит из Шанхая 9 августа, сутки проводит в море, затем — остановка на 14 часов в Пусане. Дальше снова море и вторая стоянка, в Фукуоке, тоже на 14 часов. После еще одного дня плавания судно возвращается в Китай. Стоимость путешествия — от 1 968 € с человека. Размещение, питание, развлечения, портовые и сервисные сборы уже включены в цену. Можно заранее выбрать тариф с пакетом напитков. На борту будет русскоговорящий персонал, экскурсии проводятся тоже на русском языке.


Фото: MSC Cruises

День 1. Шанхай — Париж Востока

В Шанхай можно прилететь чуть раньше, чтобы рассмотреть мегаполис, который часто называют «Парижем Востока», — прозвище закрепилось в 1920–30-х годах, когда город с его международными концессиями стал одним из самых космополитичных мест мира, а на набережной Бунд появились банки и консульства европейских государств. Сегодня это деловой центр всего Китая, а шанхайский квартал Пудун — символ экономического подъема КНР за последние три десятилетия.


Фото: Shutterstock

День 3. Пусан: между морем и горами

Пусан — второй по величине город Южной Кореи и ее неофициальная «летняя столица», а еще крупнейший порт страны, занимающий пятое место в мире по грузообороту. Название города переводится как «горшок-гора» — из-за формы холма, у подножия которого он стоит. Пусан не только сохраняет провинциальный уют старой доброй Кореи, но и считается мультиязычным мегаполисом — здесь даже есть русский квартал, населенный выходцами из бывшего СССР. Правда, называется он Texas Street — в честь когда-то базировавшихся здесь американских военных.


Фото: Национальная организация туризма Кореи

В Пусане можно выбрать одну из четырех экскурсий. Например, отправиться «По островам Пусана», чтобы увидеть природный парк Тхэджондэ на скалистом Йондо. Или Центр АТЭС «Нури мару», где в 2005 году проходил саммит лидеров региона. А еще и Oryukdo Skywalk — стеклянный мост в виде подкоды, подвешенный в точке, где встречаются Восточное и Южное моря. На пляже Сондо, старейшем курорте Пусана, есть своя подвесная тропа Songdo Skywalk с участками бронированного стекла — и кажется, что идешь прямо по воде.


Фото: Национальная организация туризма Кореи

Еще одно сокровище Пусана — Хэдон Ёнгунса, храм, который, в отличие от большинства корейских святилищ, построен не в тихом горном лесу, а прямо на прибрежном утесе. Выездная экскурсия в Кёнджу уведет участников круиза в глубь материка — в древнюю столицу государства Силла. Этот город часто называют «музеем без стен» за плотность археологических памятников. И кстати, именно в Пусане находится крупнейший в мире универмаг Shinsegae Centum City, занесенный в Книгу рекордов Гиннесса. Сейчас здесь строится высотка Lotte Town Tower (примерно 340 метров и 67 надземных этажей), которая станет одним из самых высоких зданий Кореи за пределами Сеула. Мост Кванан-тэге, соединяющий берега залива Кванан, — одно из самых эффектных инженерных сооружений страны. А рядом с портом стоит знаменитый рынок морепродуктов Чагальчхи, один из крупнейших в Азии.


Фото: cowardlion / Shutterstock

Фукуока: японские ворота, обращенные к Корее

Фукуока — самый большой населенный пункт острова Кюсю и пятый по величине город Японии, расположенный так близко к материку, что до Сеула отсюда ближе, чем до Токио. Веками он служил главным портом и связывающим звеном между двумя государствами. Местные жители называют его «японским Средиземноморьем» — не только за мягкий климат, но и за особую открытость к гостям. В Фукуоке находится самый большой отель Японии и крупнейший кинокомплекс страны. Именно этот город несколько лет подряд признают одним из самых удобных для жизни по версии международных рейтингов. Вечером здесь можно выйти к ятай — уличным закусочным на несколько мест, где готовят фирменный тонкоцу-рамен на свином бульоне: в Фукуоке этот рецепт и появился.


Фото: MSC Cruises

Лайнер вместо самолета

MSC Bellissima — судно длиной 315 метров, построенное в 2019 году, на борту которого помещается почти шесть тысяч пассажиров. Центр корабля — крытый променад на трех палубах с потолком в виде светодиодного экрана площадью около 500 кв. м, вокруг которого расположены магазины и основные развлечения. На борту работают 11 баров и лаунжей, а из ресторанов — основной зал со шведским столом, стейкхаус, суши-бар, японский теппаняки и тапас-бар. Есть несколько открытых и крытых бассейнов, аквапарк с горками. А еще магазины, театр, казино, боулинг, симулятор «Формулы-1», подвесной «гималайский мост», кинотеатр XD Dark Ride и зона виртуальной реальности, тренажерный зал и спа-центр, для детей мини-клубы Chicco и Lego. Все подробности — у менеджеров PAC Croup.

Депутаты предлагают увеличить компенсации за задержки рейсов в 10 раз

Минимальная сумма должна составлять не 100 руб., а 3-5 тыс.

Депутаты предлагают увеличить компенсации за задержки рейсов в 10 раз

Депутаты предложили во много раз увеличить размер компенсации пассажирам за задержку авиарейсов, а также запретить динамическое ценообразование в случае авиаколлапсов. При ожидании от двух часов выплата должна составлять не менее 3 тыс. руб., от четырех часов — не менее 5 тыс., а затем увеличиваться пропорционально времени задержки. С такой инициативой выступил лидер «Справедливой России», депутат Госдумы Сергей Миронов. Соответствующее обращение он направил главе Минтранса Андрею Никитину.

«Предлагаю выплачивать адекватную денежную компенсацию за задержку рейсов, сократить срок возврата денежных средств за билеты на отмененные рейсы и ликвидировать динамическое ценообразование при массовых задержках и отменах рейсов», — заявил Миронов RTVI.

Сейчас, согласно статье 120 Воздушного кодекса, за просрочку доставки пассажира авиакомпания должна выплатить 100 руб. за каждый час, но общая сумма штрафа не может превышать 50% стоимости перевозки.

По мнению депутата, действующий размер выплат не соответствует реальным потерям и неудобствам пассажиров.

«Множество нареканий вызывает механизм денежной компенсации за задержку рейса. За каждый час ожидания можно получить лишь 100 рублей (но не более 50% стоимости билета), что несоизмеримо с реальными потерями и неудобствами, с которыми сталкиваются пассажиры. И понятно, что такая мизерная компенсация не создает у авиакомпаний достаточных стимулов для надлежащего выполнения своих обязательств перед людьми», — отметил он.

Миронов предложил установить фиксированные выплаты: не менее 3 тыс. руб. при задержке рейса от двух часов и не менее 5 тыс. руб. — от четырех часов. При более продолжительном ожидании размер компенсации предлагается увеличивать.

Кроме того, «Справедливая Россия» предлагает усилить ответственность авиакомпаний за неисполнение обязанностей перед пассажирами при нарушении расписания. Речь идет, в частности, о предоставлении питьевой воды, питания и размещении в гостинице.

Еще одно предложение касается сроков возврата денег за отмененные рейсы. Сейчас Миронов предлагает сократить их с десяти дней до одного-двух, чтобы пассажиры могли быстрее приобрести альтернативные билеты.

Также депутат выступил против использования динамического ценообразования во время массовых сбоев в расписании.

«Принципиально важно запретить авиакомпаниям применять динамическое ценообразование во время массовых задержек и отмены рейсов, чтобы не допустить чрезмерного роста цен на билеты», — указал глава фракции.

Поводом для обращения стали массовые задержки и отмены рейсов в российских аэропортах. По словам Миронова, тысячи пассажиров были вынуждены долго ждать вылета, при этом авиакомпании не всегда в полном объеме обеспечивали людей водой, питанием и размещением в гостиницах.

По действующей статье 120 Воздушного кодекса штраф за просрочку доставки пассажира выплачивается, если перевозчик не докажет наличие оснований для освобождения от ответственности. Авиакомпания может не платить штраф, если задержка произошла из-за обстоятельств непреодолимой силы, необходимости устранить неисправность воздушного судна, угрожающую жизни или здоровью пассажиров, либо других обстоятельств, не зависящих от перевозчика.

Сбои в работе аэропортов из-за планов «Ковер» никак не зависят от перевозчиков и обязанности выплачивать компенсации и штрафы из-за задержек не возникает. При этом обязанности обеспечить пассажиров водой, питанием, гостиницей и трансфером сохраняются. Однако во время авиаколлапсов зачастую сделать это затруднительно.

Только важное. Только для профи.​

 

Читайте в Телеграме

 

Все новости в Max

 

Все новости в ВК

 

Написать комментарий

Для того чтобы оставить комментарий нужно авторизоваться на портале

Новости по теме