Оплата туруслуг — под особым вниманием банков

ЦБ повесил на банкиров обязанность по предотвращению сомнительного транзита денег.

ЦБ повесил на банкиров обязанность по предотвращению сомнительного транзита денег. Продажа наличных и металлолома, оплата туристических услуг и денежные переводы в уплату долгов могут оказаться сомнительными транзитными операциями.

 

На прошлой неделе некоторые банки получили от регулятора письмо «О зонах повышенного риска проведения сомнительных транзитных операций». Из его содержания следует, что ЦБ решил донести до банкиров подробный список операций, которые считает сомнительными, c тем чтобы банки внесли соответствующие изменения в процедуры внутреннего контроля и оперативно выявляли и пресекали деятельность таких клиентов.

В документе ЦБ перечислил «зоны» с повышенным риском проведения сомнительных транзитных операций, среди них продажа наличных платежным агентам (например, сетям терминалов оплаты); вывод средств за рубеж за счет покупки ценных бумаг в оплату различных услуг, например туристических, резидентами особых экономических зон по «казахстанской» схеме; оптимизация налогообложения за счет сделок с драгметаллами и металлоломом; переводы компаний физлицам и индивидуальным предпринимателям по договорам займа, за ценные бумаги, векселя, за товары, по исполнительным листам.

Кроме того, к зонам повышенного риска регулятор относит обналичивание через почту России и теневой оборот наличных через микрофинансовые организации и потребительские кооперативы. Изменение процедур внутреннего контроля позволит пресекать все эти операции, следует из письма.

На вопрос, какая из схем самая распространенная, пресс-служба ЦБ ответить не смогла.

Все больше регулятор, рассылая такие письма, заставляет банки заниматься не формальным надзором за операциями, а содержательным контролем — банки должны анализировать экономическое содержание операций, понимать их подлинную экономическую суть, говорит вице-президент Пробизнесбанка Сергей Летунов. В нынешних условиях почти все банки стараются этому следовать, полагает он.

ЦБ напоминает банкам о необходимости обращать повышенное внимание на эти операции, а кроме того, рекомендует внести их в правила внутреннего контроля, если их там нет, говорит сотрудник одного из средних банков. Это рекомендация, но, если банк не будет ее соблюдать, вероятно, у регулятора будут к нему претензии, полагает собеседник. И указывает, что у многих банков есть лицензии профучастников, в их правилах внутреннего контроля может не быть некоторых операций.

На прошлой неделе ЦБ выпустил письмо, в котором призвал банки, брокеров и депозитарии обратить внимание на ряд операций с ценными бумагами. «Действительно, есть ряд депозитариев, которые просто заточены на подобные операции: резидент покупает ценную бумагу, часто еврооблигацию, продает ее нерезиденту, а там бумага уже учитывается в депозитарии, к информации которого у российского регулятора нет доступа. Итог — денежные средства выведены», — заключает сотрудник среднего банка.

С ценными бумагами сомнительные операции в основном проводят сейчас не банки, а профучастники — брокеры и финансовые компании, указывает топ-менеджер другого банка. Их деятельность пока не настолько зарегулирована — надзор за банками давно стал ощутимо жестче, говорит он. По его словам, в письме ЦБ перечислил стандартные признаки сомнительных операций по транзиту.

С начала года регулятор направил банкам и своим теруправлениям целый ряд писем, посвященных теме сомнительных операций. Это приоритетное направление деятельности ГУ ЦБ по ЦФО, говорила замначальника ГУ по ЦФО Гульнара Муфтахетдинова: выявление сомнительных операций, направленных на вывод денежных средств за пределы России. Несмотря на позитивную динамику последних трех лет (в 2011 г. на сомнительные операции приходилось $33,26 млрд, а в 2014 г. их объем сократился до $8,6 млрд, следует из платежного баланса), вовлеченность банков в такие операции остается высокой.

Туроператора оштрафовали почти на миллион рублей из-за проблем с доказательством ФПР

Эксперт прокомментировал сложности взаиморасчетов с отелями, из-за которых могут возникать такие ситуации

Туроператора оштрафовали почти на миллион рублей из-за проблем с доказательством ФПР

Туроператора оштрафовали почти на миллион рублей за несостоявшуюся по инициативе туриста поездку на Мальдивы. Деньги туроператор вернул, причем практически полностью, хотя изначально удержал ФПР. Но, как решил суд, вернул не вовремя. Житель Костромы добился через суд компенсации более 1 млн руб. Такое решение приняла апелляционная инстанция Костромского областного суда и оно вступило в законную силу. Об этом сообщил телеграм-канал «Юридические новости —Туризм» со ссылкой на информацию пресс-службы суда.

Речь шла о семейном туре на 7 человек стоимостью около 7,8 млн рублей, включающем перелёт, проживание и другие услуги. Однако за две недели до вылета поездку пришлось отменить из-за болезни гражданской супруги заказчика турпродукта.

Туристы обратились к туроператору с просьбой аннулировать тур и вернуть деньги. Изначально им вернули лишь половину суммы, удержав ФПР — около 3,6 млн руб.: билеты были невозвратными и политика отеля не предусматривает возврат средств.

Турист подал в суд. Позже, уже в ходе разбирательства, туроператор дополнительно выплатил более 3,1 млн рублей, пояснив, что отель смог перепродать номера и вернуть средства. Около 500 тыс. рублей при этом были удержаны за невозвратные билеты.

Суд запросил переписку с отелем и установил, что из выплаченных туроператором 3,1 млн рублей около 1,9 млн не были перечислены отелю и могли быть возвращены истцу раньше. Также было подтверждено, что авиабилеты действительно были невозвратными, а заболевание гражданской супруги не подпадает под основания для возврата по таким тарифам: вернуть провозную плату можно в случае болезни пассажира или членов его семьи.

Несмотря на частичный возврат средств, суд признал нарушение прав потребителя из-за затягивания выплат. В итоге с туроператора взыскали 30 тыс. рублей компенсации морального вреда и штраф более 980 тыс. рублей. Эту сумму суд рассчитал, исходя из просрочки возврата денег, не перечисленных отелю.

Общая сумма дополнительных выплат превысила 1 млн рублей.

«Меня удивили, во-первых, размер штрафа, а, во-вторых, въедливость суда, который из переписки с отелем сделал вывод о том, что почти два миллиона рублей туроператор мог вернуть раньше», — прокомментировал ситуацию вице-президент РСТ, генеральный директор ЮА «Персона Грата» Георгий Мохов.

По его словам, расчеты с отелями не всегда совпадают с оплатой за конкретного туриста. «Деньги могут быть перечислены за других туристов или, например, взаиморасчеты закрываются в конце сезона. Доказать платеж за конкретную группу туристов не всегда возможно», — добавил эксперт.

«В данном случае суд посчитал, что около 2 000 000 руб. туроператор удерживал и не вернул туристу своевременно, и эта сумма не могла быть отнесена к фактическим расходам, поскольку нет доказательства их перечисления отелю», — пояснил Георгий Мохов.

Только важное. Только для профи.​

 

Читайте в Телеграме

 

Все новости в Max

 

Все новости в ВК

 

Написать комментарий

Пожалуйста, нажмите на розовый квадрат

3 комментария

Гость2
08 апреля, 14:17
Суды живут на одной планете, мы живём на другой планете, а гражданин Мохов живёт на третьей планете.
Алекс
07 апреля, 20:27
Всегда виноват тот, кто оказывает услуги. То, что существует договор с туристом, где прописаны данные пункты - суд во внимание не берет. Суду без разницы, что отелю глубоко фиолетово на законы РФ.
ФНС
07 апреля, 19:21
ФНС Туриста не хотят проверить?

Воздушное пространство Израиля готовится к открытию

Аэропорт Тель-Авива Бен Гурион начал подготовку к возобновлению полноценной работы

Воздушное пространство Израиля готовится к открытию

Израиль готовится к открытию воздушного пространства и возобновлению полетов. Как пишут местные СМИ, по данным Министерства транспорта страны, аэропорт «Бен-Гурион» возобновит полноценную работу с полуночи, Рамон — в ближайшие дни, по Хайфе решение будет вскоре принято.

Министерство транспорта, Управление гражданской авиации и Управление аэропортов Израиля проводят совещания, на которых выясняются точные сроки снятия ограничений и постепенного восстановления полноценного авиасообщения. Об этом сообщает издание «Сегодня в Израиле».

После временного прекращения огня между Ираном, США и Израилем, аэропорт Бен-Гурион в Тель-Авиве планирует увеличение пассажиропотока в ближайшие месяцы. Сейчас хаб обслуживает военную авиации и израильские авиакомпании, для которых введены ограничения по количеству рейсов в час и числу пассажиров на борту.

По оценкам Управления аэропортов Израиля, в пиковые периоды через Бен-Гурион будут проходить десятки тысяч пассажиров в сутки. Наибольшая нагрузка ожидается в праздничные даты и в сезон отпусков, когда традиционно возрастает количество международных поездок.

Увеличение пассажиропотока может начаться уже в течение недели после 8 апреля. Но специалисты подчеркивают: стабильность режима прекращения огня остается ключевым фактором для дальнейшего восстановления работы аэропорта.

Уже на следующей неделе в силу может вступить обновленный план Министерства транспорта. Он предусматривает постепенное увеличение числа пассажиров на рейсах. Пока же ограничения планируются такие: узкофюзеляжные самолеты на европейских направлениях смогут перевозить до 120 пассажиров за рейс, а широкофюзеляжные — до 150 пассажиров.

В Arkia заявили, что готовятся к постепенному расширению полетной программы в аэропорту «Бен-Гурион» после прекращения огня с Ираном. В компании ожидают возвращения к регулярному расписанию уже с 3 мая. Следом о расширении деятельности заявила и Israir. В компании сообщили, что в ближайшие недели планируют выполнять рейсы в Афины, Ларнаку, Будапешт, Тбилиси, Батуми, Рим, Берлин и Родос. В El Al, в свою очередь, отмечают, что окончательные решения о расширении полетной программы будут приняты после завершения праздников (с 1 по 8 апреля в Израиле отмечается Песах).

Только важное. Только для профи.​

 

Читайте в Телеграме

 

Все новости в Max

 

Все новости в ВК

 

Написать комментарий

Пожалуйста, нажмите на розовый квадрат

Статьи по теме