Как турфирме «реабилитировать» счет, заблокированный из-за сомнительной операции

Юрист Георгий Мохов рассказал, как турфирме восстановить счет, если его заблокировал банк из-за сомнительной операции.

Центральный Банк России нынешней осенью активизировал борьбу с «сомнительными» операциями. ЦБ выпустил методичку, в которой подробно прописаны их признаки.​ Управляющий партнер юридической компании «Персона Грата» Георгий Мохов рассказал Profi.Travel как турфирме восстановить счет, если его заблокировал банк из-за сомнительной операции.

«ЦБ РФ возложил на банки функции финансового мониторинга и контроля за деятельностью предприятий. В кредитных учреждениях были разработаны внутренние инструкции для контроля, и подход у всех разный.

В зависимости от лояльности банка к клиентам и желания урегулировать возникшие ситуации с приостановкой расчетов и блокированием счетов, дается возможность „реабилитации“, которая занимает от двух недель до двух месяцев. Иногда банк не удовлетворяется представленными документами, оправдывающими ту или иную операцию и счет полностью блокируют, расторгая договор банковского обслуживания и передавая сведения в Росфинмониторинг.

В этом случае фирма попадает в „черный список“ и открыть счет в другом банке также становится затруднительно, у нас есть клиенты которые обошли все банки в своем региональном городе и нигде им не дали открыть счет. На счетах блокируются денежные средства, которые невозможно списать, а расторгая договор банк еще и удерживает с них комиссию.

Банки начали запрашивать у турфирм обоснование цен, подозревая в умышленном демпинге, начали выезжать с проверками реальности деятельности, фотографировать офисы, рекламные материалы и вывески. Поскольку обслуживание „сомнительных“ клиентов грозит банку большими неприятностями, вплоть до отзыва лицензии, рисковать они не хотят и нередко блокируют счета по малейшим признакам, указанным в инструкциях ЦБ», — объясняет эксперт .

Операций, которые имеют признаки «сомнительных», достаточно много и некоторые из них по характеру деятельности присутствуют почти во всех турфирмах. Например платежи зарубежным партнерам или эпизодические расчеты, связанные с сезонностью работы.

«Турфирмам, чтобы избежать блокировки счетов следует внимательно изучить требования ЦБ, исправить очевидные несоответствия — например увеличить уставный капитал, вовремя платить налоги и страховые взносы, внимательно следить за наличием оправдывающих документов — договоров с партнерами — туроператорами и прочими поставщиками (кстати, договоры оферты не имеющие бумажного варианта не всегда принимаются в оправдание сделок), следить за экономической „чистотой“ платежей и сделок, наличием счетов, актов и прочих финансовых документов. При необходимости юристы могут составить описание финансово-юридической схемы деятельности туристической компании», — отмечает Георгий Мохов.

Если счет все-таки заблокировали, то следует написать заявление в головной офис вашего банка, лично представить оправдывающие документы, при необходимости написать заявление в территориальное отделение Банка России.

Напомним, ранее на площадке ассоциации «Турпомощь» состоялся вебинар по данной теме. До этого юристы озвучили признаки «сомнительных операций».

Написать комментарий

Пожалуйста, нажмите на розовый квадрат

2 комментария

Однако
09 ноября, 10:09
Советы ни о чём. Оправдываться за легальную коммерческую деятельность? Банк (коммерческая организация) решает за вас? Это уже даже не просто осеннее обострение. Совет другой: 1. Открыть сразу несколько счетов,не дожидаясь блокировки основного счета. И спокойно перебрасывать деньги на свой счет в случае блокировки. , 2.Открыть второе юрлицо и повторить действия,указанные в п.1. По ликвидации компаний - это к специализированным организациям,главное, не скупитесь платить налоги исходя из норм НК по вашей системе налогообложения, но не по бредовым нормам ЦБ в 0,9 % от оборота. Всем удачи в защите своего бизнеса от безголовых хапуг.
Однако
09 ноября, 10:06
Советы ни о чём. Оправдываться за легальную коммерческую деятельность? Банк (коммерческая организация) решает за вас? Это уже даже не просто осеннее обострение. Совет другой: 1. Открыть сразу несколько счетов,не дожидаясь блокировки основного счета. И спокойно перебрасывать деньги на свой счет в случае блокировки. , 2.Открыть второе юрлицо и повторить действия,указанные в п.1. По ликвидации компаний - это к специализированным организациям,главное, не скупитесь платить налоги исходя из норм НК по вашей системе налогообложения, но не по бредовым нормам ЦБ в 0,9 % от оборота. Всем удачи в защите своего бизнеса от безголовых хапуг.

На каких условиях аннулируют туры в Израиль и Иран

МИД рекомендовал россиянам воздержаться от поездок в эти страны, но есть нюанс

На каких условиях аннулируют туры в Израиль и Иран

После обострения военного конфликта Ирана и Израиля в ночь на 13 июня обе страны закрыли свое воздушное пространство, аэропорты на прием и вылет гражданских судов не работают. По предварительным данным, ситуация не изменится как минимум в течение двух недель. Находящимся в Израиле и Иране туристам туроператоры планируют продлевать размещение в отелях, а как будет решаться вопрос с теми, кто захотел отказаться от поездки уже после того, как авиакомпании возобновят рейсы?

Что с туристами, которые находятся в Израиле и Иране?

На данный момент в обеих странах вряд ли много туристов из России, считают туроператоры, опрошенные Profi.Travel. Скорее всего, речь идет о нескольких сотнях (если считать и организованных, и самостоятельных). На этой неделе состоялся первый рейс Red Wings на израильский курорт Эйлат, она привезла туда около сотни пассажиров. Перевозчик уже приостановил полеты в Израиль, пока — до 16 июня. Еще 3-4 сотни туристов могут находиться в экскурсионных поездках по стране.

Что касается Ирана, то там, по оценкам туроператоров, всего около сотни туристов из России — сейчас там не сезон, слишком жарко для экскурсий.

Как сообщили нашему изданию компании, чьи туристы находятся сейчас в Израиле и Иране, в отсутствии рейсов их размещение будет продлеваться за счет туроператоров. Вопрос с отелем будет решаться индивидуально — компании или смогут продлить туристам номера в их отеле, или переселят в другой.

МИД рекомендует не посещать Иран и Израиль

13 июня МИД выпустило рекомендацию воздерживаться от поездок в Израиль и Иран — до стабилизации ситуации. Тем, кто уже находится в этих странах, министерство советует при возможности срочно покинуть небезопасные районы. А россиянам, которые оказались непосредственно в зоне конфликта, — проявлять максимальную осторожность, соблюдать меры личной безопасности: не приближаться к военным объектам, избегать мест массового скопления людей (торговые центры, транспорт и др.).

Это заявление оказывает прямое влияние на условия аннуляций туров теми туристами, которые примут решение отказаться от будущей поездки, исходя из сегодняшней ситуации. По словам юристов, поскольку сообщения МИДа и Минэкономразвития не содержат формулировок об угрозе жизни и здоровью, туроператоры не обязаны производить полный возврат денежных средств при отказе от тура.

Как пояснили Profi.Travel в компаниях, в любом случае у туристов будет возможность перенести даты поездки или же перебронироваться на любое другое доступное направление.

Только важное. Только для профи.​

 

Читайте в Телеграме

 

Написать комментарий

Пожалуйста, нажмите на розовый квадрат

Новости по теме