Как турфирме «реабилитировать» счет, заблокированный из-за сомнительной операции

Юрист Георгий Мохов рассказал, как турфирме восстановить счет, если его заблокировал банк из-за сомнительной операции.

Центральный Банк России нынешней осенью активизировал борьбу с «сомнительными» операциями. ЦБ выпустил методичку, в которой подробно прописаны их признаки.​ Управляющий партнер юридической компании «Персона Грата» Георгий Мохов рассказал Profi.Travel как турфирме восстановить счет, если его заблокировал банк из-за сомнительной операции.

«ЦБ РФ возложил на банки функции финансового мониторинга и контроля за деятельностью предприятий. В кредитных учреждениях были разработаны внутренние инструкции для контроля, и подход у всех разный.

В зависимости от лояльности банка к клиентам и желания урегулировать возникшие ситуации с приостановкой расчетов и блокированием счетов, дается возможность „реабилитации“, которая занимает от двух недель до двух месяцев. Иногда банк не удовлетворяется представленными документами, оправдывающими ту или иную операцию и счет полностью блокируют, расторгая договор банковского обслуживания и передавая сведения в Росфинмониторинг.

В этом случае фирма попадает в „черный список“ и открыть счет в другом банке также становится затруднительно, у нас есть клиенты которые обошли все банки в своем региональном городе и нигде им не дали открыть счет. На счетах блокируются денежные средства, которые невозможно списать, а расторгая договор банк еще и удерживает с них комиссию.

Банки начали запрашивать у турфирм обоснование цен, подозревая в умышленном демпинге, начали выезжать с проверками реальности деятельности, фотографировать офисы, рекламные материалы и вывески. Поскольку обслуживание „сомнительных“ клиентов грозит банку большими неприятностями, вплоть до отзыва лицензии, рисковать они не хотят и нередко блокируют счета по малейшим признакам, указанным в инструкциях ЦБ», — объясняет эксперт .

Операций, которые имеют признаки «сомнительных», достаточно много и некоторые из них по характеру деятельности присутствуют почти во всех турфирмах. Например платежи зарубежным партнерам или эпизодические расчеты, связанные с сезонностью работы.

«Турфирмам, чтобы избежать блокировки счетов следует внимательно изучить требования ЦБ, исправить очевидные несоответствия — например увеличить уставный капитал, вовремя платить налоги и страховые взносы, внимательно следить за наличием оправдывающих документов — договоров с партнерами — туроператорами и прочими поставщиками (кстати, договоры оферты не имеющие бумажного варианта не всегда принимаются в оправдание сделок), следить за экономической „чистотой“ платежей и сделок, наличием счетов, актов и прочих финансовых документов. При необходимости юристы могут составить описание финансово-юридической схемы деятельности туристической компании», — отмечает Георгий Мохов.

Если счет все-таки заблокировали, то следует написать заявление в головной офис вашего банка, лично представить оправдывающие документы, при необходимости написать заявление в территориальное отделение Банка России.

Напомним, ранее на площадке ассоциации «Турпомощь» состоялся вебинар по данной теме. До этого юристы озвучили признаки «сомнительных операций».

Написать комментарий

Пожалуйста, нажмите на зелёный квадрат

2 комментария

Однако
09 ноября, 10:09
Советы ни о чём. Оправдываться за легальную коммерческую деятельность? Банк (коммерческая организация) решает за вас? Это уже даже не просто осеннее обострение. Совет другой: 1. Открыть сразу несколько счетов,не дожидаясь блокировки основного счета. И спокойно перебрасывать деньги на свой счет в случае блокировки. , 2.Открыть второе юрлицо и повторить действия,указанные в п.1. По ликвидации компаний - это к специализированным организациям,главное, не скупитесь платить налоги исходя из норм НК по вашей системе налогообложения, но не по бредовым нормам ЦБ в 0,9 % от оборота. Всем удачи в защите своего бизнеса от безголовых хапуг.
Однако
09 ноября, 10:06
Советы ни о чём. Оправдываться за легальную коммерческую деятельность? Банк (коммерческая организация) решает за вас? Это уже даже не просто осеннее обострение. Совет другой: 1. Открыть сразу несколько счетов,не дожидаясь блокировки основного счета. И спокойно перебрасывать деньги на свой счет в случае блокировки. , 2.Открыть второе юрлицо и повторить действия,указанные в п.1. По ликвидации компаний - это к специализированным организациям,главное, не скупитесь платить налоги исходя из норм НК по вашей системе налогообложения, но не по бредовым нормам ЦБ в 0,9 % от оборота. Всем удачи в защите своего бизнеса от безголовых хапуг.

Profi.Travel провел первый интенсив по нейросетям для туркомпаний

Как искусственный интеллект может стать незаменимым помощником в работе?

Profi.Travel провел первый интенсив по нейросетям для туркомпаний

Как нейросети влияют на индустрию путешествий? Смогут ли они в ближайшем будущем заменить человека? Как правильно составить запрос к ChatGPT, чтобы за минуту получить изображение, на самостоятельное создание которого у вас уйдет полдня? Сможет ли AI проанализировать контракт с партнерами, составленный на китайском языке? Ответ на эти, а также многие другие вопросы получили участники интенсив-курса «Нейросети для туристических компаний», организованного медиахолдингом Profi.Travel.

Для участия в интенсиве зарегистрировались 60 представителей турбизнеса, причем 80% отметили, что еще не работают с нейросетями. Перед нами стояла непростая задача: нужно было интересно и доступно преподнести информацию как новичкам, так и тем, кто уже имеет опыт взаимодействия с ИИ — искусственным интеллектом. При этом интенсив по нейросетям и ChatGPT стал первым курсом, который Profi.Travel проводил в формате мастер-класса, именно поэтому впервые и был опробован платный формат.

«Мы раньше не проводили подобных мероприятий, поэтому не сразу решили, что это будет. То ли делать конференцию и звать разных спикеров, то ли все же уйти в сторону мастер-класса на 20–30 человек с отработкой конкретных навыков, — рассказала Олеся Олейникова, автор курса и заместитель генерального директора Profi.Travel. — Но в итоге решили совместить оба варианта. Желающих набралось много больше, чем мы думали. Но при этом и запрос у аудитории был именно на получение практических знаний. Поэтому мы привели много хороших спикеров, которых просто было интересно послушать: в первый день выступили желающие поделиться своим собственным опытом работы с нейросетями, были диджитал-специалисты и маркетологи известных компаний. Но было и несколько „твердых“ мастер-классов, помогающих овладеть навыками написания текстов, создания картинок, видео и так далее. Основная задача была не просто научить, а именно вдохновить пользоваться каждый день — поэтому и старались привести тех, кто действительно пользуется GPT в туризме на ежедневной основе».

Подробнее о том, как мы делали этот курс и подбирали спикеров.

При регистрации можно было выбрать один из двух тарифов: Базовый за 8 000 руб. (без архивной записи), в который входили два дня обучения с мастер-классами, день на выполнение домашних заданий и получение именного диплома по окончанию курса, и Макси за 20 000 руб. (все то же самое плюс возможность получить архивную запись интенсива и дополнительный четвертый день обучения). Больше половины участников учились по базовому тарифу, а остальные приобрели тариф Макси, который позволял обучиться руководителю, а потом посмотреть запись сотрудникам.

Первый день интенсива был рассчитан на то, чтобы вдохновить участников и показать им, как работают нейросети в туризме. Найти сотрудников турфирм и туроператорских компаний, которые уже используют нейросети, было непросто, но мы это сделать смогли. Ольга Платоненкова из travelstories.agency привела пример того, как с помощью ChatGPT удалось добиться заселения туриста, выступление Александра Карпецкого из Dominicana PRO было посвящено опыту использования нейросети в составлении документов, переводах и написании писем, а Ольга Сафонова из белорусского турагентства «АДН-тур» сравнила разные нейросети и отметила ох отличия и особенности.

Также выступили представители Profi.Travel: заместитель гендиректора Олеся Олейникова пошагово продемонстрировала, как зарегистрироваться и начать работу в ChatGPT, директор аналитического центра Надежда Эбель рассказала, как привлечь внимание к отчету или презентации, сопровождая их иллюстрациями, созданными нейросетью, а генеральный директор Алексей Венгин объяснил, как можно использовать нейропомощника и даже отправить его вместо себя на онлайн-совещание.

Последовавшее за этим выступление Дмитрия Аборнева (Laim.Site) было посвящено AI-ассистентам: он рассказал, что они из себя представляют и чем отличаются от чат-ботов, зачем ставить их себе на сайт и как они помогают увеличить продажи.

К концу первого дня участники научились регистрироваться в ChatGPT, создавать базовые промпты и на практических примерах познакомились с тем, как используются нейросети в тубризнесе.

Второй день был более практичным и включал в себя мастер-классы. Первым выступил Роман Бордунов, которого в отрасли отлично знают: в свое время он буквально взорвал рынок ситуативными SMM, работая с «Авиасейлс». Роман показал участникам интенсива принципы работы с нейросетями (от контент-плана до создания постов) и рассказал, как они помогают упростить рабочие процессы. После этого Ольга Коханюк, много лет проработавшая в туризме и юриспруденции, а сегодня являющаяся промпт-инженером, очень подробно объяснила, какие нейросети лучше всего подходят для создания текста, а какие — для изображений, и показала в прямом эфире, как создавать этот контент.

Чтобы «закрепить пройденный материал», участники получили домашнее задание: написать текст и создать иллюстрации с помощью нейросетей. Третий день интенсива начался с проверки: больше трех часов Олеся Олейникова, Ольга Коханюк и Виктория Дергачева разбирали эти задания, а также подробно отвечали на все вопросы аудитории.

Затем директор филиала агентства «Тур-Основа» и преподаватель Высшей школы туризма Виктория Дергачева рассказала и показала на своем мастер-классе, как создавать картинки при помощи Midjorney и Kandinsky, писать промпты для Midjorney и сценарии для рилс при помощи ChatGPT.

Ну и вишенкой на торте стал четвертый день, доступный лишь в тарифе Макси. Этот спикер больше всего запомнился многим. Директор по информационным технологиям рекламного агентства «Риалвеб» Владимир Новоселов провел мастер-класс по внедрению нейросетей в деятельность компании. Доступ к нему в итоге получили все участники, а не только оплатившие тариф Макси. А те, кто купили Макси, получили еще и бесплатный онбординг от спикера, который проводится в настоящее время, — это краткая индивидуальная диагностика процессов в компании на возможность автоматизации.

Самая приятная часть — окончание интенсива и сбор обратной связи. Мы очень рады, что большинство наших студентов делились с нами своими результатами: в основном, все научились пользоваться ChatGPT и попробовали еще минимум одну нейросеть, поняли, как и зачем составлять промпты и под какие личные и рабочие задачи это может подойти.

«Открытие мира нейросетей для нашей компании стало настоящим прорывом. Благодаря обучению от Profi.Travel мы не только узнали, что такое нейросети, но и поняли, как они могут изменить нашу работу в туризме. Очень удивило, что и с помощью нейросетей можно создавать сценарии для reels и постов, загружать и переводить договоры и даже ссылаться за различные ссылки и источники. В общем, спикеры нас вдохновили и вооружили своими лайфхаками» (Любава Лаптева, турагентство LubavaTravel).

«Классно, что и много рабочих моментов подсказали, в том числе про использование в обычной жизни. Пока не услышала, даже не задумывалась над тем, какие вопросы можно решать. Довольна, что с вами. Жду с нетерпением, что будет дальше. Спасибо» (Анна Луговая, турагентство «Велл»).

«От компании BURYATIFUL, послание срочное и крайне важное к „Профи Тревел“, великолепной команде, мы отправляем. Друзья дорогие, не просто партнеры вы, но и спасители настоящие! Работа ваша обыденность в чудо превращает, мечту — в реальность!» (Бато Гонгаев, туроператор BURYATIFUL).

А самым лучшим отзывом стало количество представителей турбизнеса, которые не участвовали в интенсиве, но услышали о нем от знакомых и партнеров и обратились в редакцию, чтобы купить доступ к мастер-классам и лекциям в записи. Изначально мы не собирались продавать запись курса, поскольку искренне считаем, что лучший результат может дать только живое участие. К сожалению, мы все знаем, что купить и не использовать — так не работает. Именно поэтому на интенсиве мы 4 дня старательно выводили знания в актив: учили использовать GPT и другие нейросети. Мы верим в живое обучение онлайн и, скорее всего, через несколько месяцев запустим еще один образовательный курс.

Но мы понимаем также, что бывают ситуации, когда ждать следующего потока некогда, и нужно овладеть знаниями и начать их использовать прямо сейчас. Для таких случаев мы все же даем возможность приобрести интенсив в записи. Безусловно, это не так эффективно и результативно, как обучение вместе с группой, и не дает возможность попрактиковаться в новых навыках и получить диплом, но позволяет самостоятельно освоить материал. Но все-таки если вам срочно нужна эта информация, то платная запись мероприятия доступна к покупке на нашем сайте.

Купить запись интенсив-курса «Нейросети для туркомпаний»

Если вы впечатлились результатами наших участников, то — велкам, мы рады будем, если вы в следующий раз тоже захотите пройти с Profi.Travel по нейросетям в туриндустрии. Если вы поняли, что нейросети сегодня являются классными помощниками в работе, хотите продолжать их осваивать и узнавать новое вместе с Profi.Travel — следите за нашими анонсами!

Внимание! Всем, кто оставил заявку на предзапись на следующий поток, мы предоставляем самую дешевую цену на обучение и первыми сообщаем им о наборе новой группы.

Предзапись на Интенсив «Нейросети для туристических компаний» >>>

Приключения на краю света: горные сопки, регата на кожаных байдарках, кофе и киты

Чем Сахалин, Владивосток, Чукотка и Коми удивят ваших туристов этим летом?

Приключения на краю света: горные сопки, регата на кожаных байдарках, кофе и киты

Что предложить туристу, который хочет провести отпуск на краю света? Эксперты онлайн-выставки «Знай наше: лето 2024» спешат на помощь и представляют отель с видами на сопки на Сахалине, регату на кожаных байдарках и морские экспедиции на Чукотке, знакомство со столицей кофе Сыктывкаром.

Расширяем пул вариантов для приключенческого туризма на краю России вместе с экспертами выставки «Знай наше: лето 2024». Участники смогут узнать об актуальных предложениях для любителей активного отдыха на Сахалине и Чукотке, в Коми и Владивостоке.

Чукотка порадует туристов разнообразием культурных событий. В поездке в этот регион можно увидеть регату на традиционных кожаных байдарках, посетить спортивный праздник и фестиваль. Не стоит забывать и о традиционных для этих мест морских экспедициях, а также шансе взглянуть на китов и белых медведей.

Сахалин удивит комфортом отеля «Мега Палас» с панорамной террасой и видом на сопки. А на эфире, посвященному Владивостоку и Приморью, можно узнать больше про организацию индивидуальных туров в регион.

Любителям искусства стоит предложить поездку в Коми. Помимо знаменитого плато Маньпупунёр, история республики связана с кофе и Кандинским. Кроме того, на лето здесь готовится насыщенная культурная программа.

Выбирайте интересные приключения и присоединяйтесь к эфирам:

19 апреля

15:00 (мск)

Сахалин, которого вы не знали. Летний сезон с отелем «Мега Палас»

Зарегистрироваться

22 апреля

12:00 (мск)

Главные события этого лета на Чукотке: регата на кожаных байдарах «Берингия», культурно-спортивный праздник «Корфест» и фестиваль «Берингов Пролив»

Зарегистрироваться

23 апреля

11:00 (мск)

Событийная Республика Коми: как Кандинский изменил мировое искусство и почему Сыктывкар — столица кофе?

Зарегистрироваться

14:30 (мск)

Индивидуальный, групповой и корпоративный туризм во Владивостоке и по Приморью от многофункционального туроператора «Фрегат Аэро»

Зарегистрироваться

26 апреля

10:00 (мск)

Встречи с китами, моржами и белыми медведями на Чукотке — индивидуальные и групповые туры от туроператора «Кутх Тревел»

Зарегистрироваться

10:30 (мск)

Морские экспедиции по Берингову морю (Чукотка) навстречу китам и новому дню от туроператора «Территория 87»

Зарегистрироваться


До встречи на эфирах!

Организатор выставки «Знай наше: лето 2024» — медиахолдинг Profi.Travel. Мероприятие поддерживают Минэкономразвития (письмо Д30и-7293 от 12.03.2024), Российский союз туриндустрии, проект президентской платформы «Россия — страна возможностей» «Мастера гостеприимства» и выставка «Интурмаркет».

При поддержке

Партнеры выставки

УЧАСТНИКИ ЗНАЙ НАШЕ: ЛЕТО 2024

Новости по теме

Написать редакции: