Центральный банк России на этой неделе снова напомнил об автоматической блокировке счетов турфирм, если те замечены в сомнительных операциях. В связи с этим юристы озвучили список подобных операций в рамках вебинара на площадке «Турпомощи».

Запись вебинара

ЦБ заподозрил турфирму в сомнительных операциях. Чем это грозит компании?

При наличии признаков из списка сомнительных операций банк может приостановить проведение денежных операций и осуществить блокировку счетов, и должен запросить официальные документы (здесь турагенту понадобятся оригиналы договоров с туроператором), позволяющие оправдать приход денежных средств.

Если же компания не в состоянии оправдать свои действия, банк имеет право расторгнуть договор на обслуживание счета, и в этом случае гражданско-правовая ответственность банка за причинение убытков не наступает, кроме того банк вправе удержать комиссию с остатка по счету, а при наличии признаков легализации банк обязан передать документы компании в адрес регулятора — в данном случае — Росфинмониторинг, поскольку данные действия компании могут повлечь за собой последствия иного характера, вплоть до уголовной ответственности.

Таким образом, банк, не получивший оправдательных документов, может отнести фирму к разряду ведущих сомнительную деятельность, и однажды столкнувшись с блокировкой счетов, такие компании уже не смогут открыть расчетный счет в другом банке.