Инструкция: как ТА избежать блокировки банковских счетов

СТА опубликовал подробный мануал по соблюдению требований ЦБ РФ.

Как турагентам избежать блокировки банковских счетов

В рамках рабочей встречи, организованной в конце января Министерством культуры РФ по просьбе объединений СТА и АТА, состоялось обсуждение с представителями Департамента финансового мониторинга Банка России жалоб и опасений турагентского сообщества о невозможности соблюдения Методических рекомендации ЦБ РФ «О подходах к управлению кредитными организациями риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» от 21.07.2017 г. N 18-МР.

Было доведено до сведения представителей ЦБ РФ, что собираемость налогов с турагентского бизнеса в размере 0,9% от дебетового оборота по счету обеспечить невозможно, поскольку турагентский бизнес в России является низкодоходным.

СТА было выдвинуто предложение о сокращении налоговой ставки до 0,1% от дебетового оборота по счету.

В настоящее время это предложение, а также ряд других, основанных на специфике турагентской деятельности, доводятся до сведения руководства Центробанка при поддержке и непосредственном участии Министерства Культуры РФ и Заместителя Председателя Правительства РФ Мутко В.Л.

Суть проблематики

1 июля 2017 ЦБ РФ ввел методические рекомендации (МР-18) для всех российских банков «О подходах к управлению кредитными организациями риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма».

Если компания-турагент платит налогов менее 0,9% от оборота по счету, а также при совокупности ряда действий, которые могут быть отнесены контролирующими органами к сомнительным операциям по счетам, турагентство ждут приостановки операций с дальнейшем понуждением закрыть счет в банке.

За период с 21.07.2017 г. по настоящее время такими банками, как АО «Альфа-банк», АКБ «Фора-банк», ПАО АКБ «Авангард», ПАО «Сбербанк России», ПАО «ВТБ 24», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «Бинбанк», ПАО «Московский Кредитный Банк», ЗАО «Промсвязьбанк», АО «Райффайзенбанк» и др. от обслуживания были отключены сотни организаций-турагентств.

Только в конце декабря 2017 г., следуя методическим рекомендациям ЦБ РФ, было заблокировано 700 тысяч счетов компаний, относящихся к малому бизнесу (не только турагентских).
По данным ЦБ РФ, в 2017 г. часть совокупного дохода малого бизнеса в сфере строительства и услуг, равная 50 миллиардам рублей, не была обложена налогом.

Что делать турагенту?

Помните, что государство всерьёз взялось за контроль движения и выявление теневых доходов!
Рекомендации СТА о понижении внимания кредитных организаций к расчетным операциям турагентов
Почему могут заблокировать счет турагента?
 

ПРИЗНАКИ СОМНИТЕЛЬНЫХ ОПЕРАЦИЙ Согласно Письму ЦБ РФ № 161-Т:

  • Систематическое снятие крупных сумм наличных. Особенное внимание при снятии 80% и более от оборота по счетам (обналичивание).

  • Регулярные переводы средств на счета физ. лиц с последующим снятием или перечислением на счета третьих лиц в течение нескольких дней.

  • Проведение операций, связанных с неправомерным возмещением НДС при экспорте.

  • Переводы резидентов в пользу нерезидентов по договорам об импорте работ или услуг без одновременной уплаты НДС, по сделкам купли-продажи ценных бумаг, за товары, приобретаемые у нерезидентов, которые не пересекают таможенную границу.

  • Осуществление операций, которые не имеют очевидного экономического смысла либо не соответствуют характеру деятельности организации, либо обладают признаками фиктивных сделок.

Признаки необычных операций. Транзитные операции:

— зачисление средств от большого количества других резидентов с последующим их списанием
— списание со счета в срок, не более двух дней со дня зачисления
— регулярный характер в течение длительного периода времени
— деятельность организации не создает обязательств по уплате налогов либо налоговая нагрузка является минимальной
— со счета не платятся налоги или платятся в незначительных размерах

8 советов турагенту, как минимизировать риски блокировки

СОВЕТ 1: ПРОВЕРЯЙТЕ ПАРТНЕРОВ
Сервис ИФНС «Проверь себя и контрагента» — egrul.nalog.ru
Сервис проверки контрагентов в системе «Контур».
— Поиск сведений в реестре дисквалифицированных лиц
— Юридические лица, в состав исполнительных органов которых входят дисквалифицированные лица
— Массовые адреса регистрации
— Сведения о лицах, в отношении которых в судебном порядке установлен факт невозможности участия (осуществления руководства) в организации
— Сведения о юридических лицах, связь с которыми по указанному ими адресу (месту нахождения), внесенному в ЕГРЮЛ, отсутствует
— Сведения о юридических лицах, имеющих задолженность по уплате налогов и/или не представляющих налоговую отчетность более года
Сведения о физических лицах, являющихся руководителями или учредителями (участниками) нескольких юридических лиц.

СОВЕТ 2: ПЛАТИТЕ НАЛОГИ

СОВЕТ 3: ОДИН РАСЧЕТНЫЙ БАНК
Если есть счета в нескольких банках, направляйте платежные поручения по уплате налогов во все банки, где у вас открыты счета.

СОВЕТ 4: НЕ СНИМАЙТЕ МНОГО НАЛИЧНЫХ
Предельный размер наличных расчетов в рамках одного договора между юридическими лицами и ИП не должен превышать 100 000 руб.
Снятие больших объемов наличных (80% оборота и более) — это сомнительная деятельность.
Предельный размер наличных расчетов в рамках одного договора между юридическими лицами и ИП не должен превышать 100 000 руб. (Указание Банка России от 07.10.2013 N 3073-У «Об осуществлении наличных расчетов»).
Снятие больших объемов наличных (80% оборота и более) -это сомнительная деятельность. (Письмо Банка России от 26 декабря 2005 г. N 161-Т).
Поэтому максимально переводить расчеты в безналичную форму — это просто, удобно и безопасно.

СОВЕТ 5: ПОДРОБНО ЗАПОЛНЯЙТЕ НАЗНАЧЕНИЯ ПЛАТЕЖЕЙ
В платежном поручении должны быть указаны: назначение платежа; наименование товаров, работ, услуг; номера и даты договоров, товарных документов и др. информация.

СОВЕТ 6: ЕСЛИ ПЛАТИТЕ ФИЗИЧЕСКИМ ЛИЦАМ, ПЛАТИТЕ НДФЛ
При выплате вознаграждения физическому лицу организация признается налоговым агентом и должна удержать и перечислить НДФЛ в бюджет РФ не позднее следующего дня после выплаты налогоплательщику дохода (пункт 6 статьи 226 Налогового Кодекса).
Поэтому обязательно платите НДФЛ при расчетах с физическими лицами.

СОВЕТ 7: ПРАВИЛЬНО ОФОРМЛЯЙТЕ ДОКУМЕНТЫ С КОНТРАГЕНТАМИ
Оформление договора с контрагентом с отражением всех условий поставки товаров/услуг — это защита ваших интересов. А правильное оформление документов по отгрузке /получению товара
поможет избежать спорных ситуаций по исполнению договора.

СОВЕТ 8: ПРЕДОСТАВЛЯЙТЕ ДОКУМЕНТЫ ПО ЗАПРОСУ БАНКА
Банк обязан собирать сведения и документы по банковским операциям и иным сделкам, а клиент обязан их предоставлять.
Не предоставление документов может привести к отказу в операциях, к закрытию счетов. Также компания будет включена в «черный список клиентов» Центрального Банка, что может привести к серьезным сложностям по обслуживанию в банках.(пункты 13.1, 13.2, 13.3 ст.7 115-ФЗ).
Поэтому предоставляйте документу и информацию по запросу банка без задержек. Помогите банку защитить репутацию вашей компании перед регулятором.

Обсуждайте новости туризма с коллегами!

Присоединяйтесь к самому крупному сообществу турпрофи в Телеграм

Написать комментарий

Пожалуйста, нажмите на жёлтый квадрат

255+ специалистов из 145+ компаний в сфере внутреннего туризма готовы к сотрудничеству

Налаживаем связи и находим новых партнеров.

255+ специалистов из 145+ компаний в сфере внутреннего туризма готовы к сотрудничеству

24 апреля на онлайн-выставке «Знай наше: лето 2024» стартуют дни нетворкинга. Уже сейчас готовы к общению 255+ специалистов из 145+ компаний из разных регионов России. Среди них — отели, курорты, министерства и ведомства по туризму, ведущие туроператоры и турагентства. Используйте отличную возможность найти новых бизнес-партнеров для сотрудничества, не покидая рабочего места.

Как искать партнеров в системе деловых коммуникаций?

  1. Зарегистрируйтесь в системе нетворкинга. Заполните все поля максимально подробно — так вас легче будет найти вашим потенциальным партнерам.
  2. Используйте специальные фильтры для поиска. По ним вы сможете легко найти партнеров по нужному вам региону, городу, специализации и типу компании.
  3. Обменивайтесь визитками и назначайте видеовстречи. Подтвержденная встреча попадет в ваш календарь, вы также получите напоминание о ней.

Кто уже сейчас готов к общению?

Партнеры «Знай наше»:

  • ТИЦ Самарской области;
  • туроператор Anex;
  • Life Balance отель Rosa Springs 4*;
  • Mamaison all-suites spa hotel Pokrovka 5*;
  • апарт-отель Page 20.

Представители региональных ТИЦ, министерств и ведомств:

Агентство по туризму Кемеровской области, Агентство по туризму Республики Коми, Автономная некоммерческая организация «Туристический офис «Русь Новгородская», Институт развития «Кавказ.РФ», Министерство туризма Республики Алтай, ТИЦ Алтайского края, Министерство экономического развития Астраханской области, ТИЦ Республики Мордовия, Фонд развития туризма Чукотского округа, Центр развития туризма Пермского края.

Отели:

Atelika Hotel Group, Lotte Hotel Samara, Mriya Resort & SPA, VLADIVOSTOK Grand Hotel & SPA и апарт-отель RODINA Residences Vladivostok 5*, «Анис STYLE» 4*, база отдыха «Барская Усадьба» (Алтай), отели Измайлово «Гамма 3*» и «Дельта 4*», отельный оператор Nedvex, парк-отель «Дача Винтера», ГРК Cascade, «Мега Палас», сеть апарт-отелей Vertical (Москва и Санкт-Петербург), экоотели «Вдох» и «Маяк».

Туроператоры:

BURYATIFUL, Sundays Travel, «Авадан», «Алтай-Инфо», «Байкалика», «Балтма Турс», «Большой Алтай», «Ветер перемен», «Визит Дагестан», «Вокруг света» (Удмуртия), «Гранд Байкал», «Другая планета», группа компаний «Тари Тур», «Ирбис», «МАГТУР» — международная академия горного туризма, «Мультитур», «Лайт», «Лаки Турс», «ЛБ-Тур», «Камчатинтур», «Камчатка Трэвел Групп», «Кутх Тревел», «Отэкс тур Курорт», «Пеликан-СК», «Пилигрим Плюс», «Территория Байкал» и клуб уникальных путешествий «Моя территория», турфирма «Анюта», туроператор по Северной Осетии и Алании «Бюро путешествий и экскурсий», туроператор по Карелии «Игора Тур», туроператор «Народный», туристическая компания «Шория», турцентр «Счастливая жизнь», «Турхолдинг Родина Карелия», сеть турагентств «Метрополь-Экспресс», «СканТур», «Спутник-Гермес», «Фрегат Аэро», «Цвет прогулки», Центр туристических программ «Пилигрим», центр туризма «Меридиан» (Кузбасс), «Экскурсионная Сибирь».

Парки, курорты, объекты туристической инфраструктуры и проекты:

Курорт «Роза Хутор», Курорт Красная Поляна, Курорт Altai Palace, гастрономический фестиваль «Волжские сезоны», ГАУ РК «Финно-угорский этнопарк», Духовно-Культурный Центр имени схимонахини Макарии Тёмкинской, загородный клуб «Пасторское озеро», Музей Победы, Остров викингов — ZOVпредков, Тимано-Печорский научно-исследовательский центр, центр туризма «Абрау-Дюрсо».

Сервис бронирования: «Мой Агент».

Обменивайтесь визитками, назначайте встречи, общайтесь, не покидая выставки, и получайте больше информации для продаж.

Присоедениться к нетворкингу

Организатор выставки «Знай наше: лето 2024» — медиахолдинг Profi.Travel. Мероприятие поддерживают Минэкономразвития (письмо Д30и-7293 от 12.03.2024), Российский союз туриндустрии, проект президентской платформы «Россия — страна возможностей» «Мастера гостеприимства» и выставка «Интурмаркет».

При поддержке

Партнеры выставки

УЧАСТНИКИ ЗНАЙ НАШЕ: ЛЕТО 2024

Турагенты продолжают получать новых клиентов благодаря сарафанному радио

Какие еще каналы продвижения сегодня эффективны?

Турагенты продолжают получать новых клиентов благодаря сарафанному радио

На первом месте по привлечению новых клиентов в турагентства остается сарафанное радио, потом идут соцсети, в том числе и запрещенные. Таковы результаты опроса, проведенного в профессиональном сообществе в Telegram «Профи в тревел тут». Эксперты прокомментировали Profi.Travel результаты исследования и рассказали, как и где еще агенты могут получать туристов.

Почти половина участников опроса, 49%, выбрали вариант: «По рекомендациям или сарафанному радио». Популярным оказалось и привлечение новых клиентов через соцсети. «Вконтакте» набрала 9% голосов, Instagram* — 6%. По 4% респондентов выбрали поисковики, откуда туристы переходят на сайт агентств, и картографические сервисы: Яндекс.карты, 2ГИС и другие. Лишь 1% получают заявки через call-центры туроператоров. И каждый десятый агент (11%), как оказалось, вообще не наращивает базу и работает только с постоянными клиентами.

«На мой взгляд, опираться только на сарафанное радио — очень рискованно, — сказала travel-маркетолог Елена Белоусова, автор Telegram-канала о продвижении для туркомпаний. — С одной стороны, по рекомендации приходят самые теплые клиенты, которые готовы сразу покупать, потому что доверяют отзывам родных или близких. С другой, это очень непрогнозируемый источник. Сегодня может таким способом прийти несколько туристов, а завтра — ни одного».

«Сарафанное радио» — это самый распространенный ответ в любом малом бизнесе, где люди минимально вкладываются в рекламу, — отметила создатель турсообщества «Страна туризма», руководитель туристической компании «Бельмаре» Диана Фердман. — Проблема в том, что сарафанным радио, то есть рекомендациями, очень сложно управлять«.

По ее словам вложения в рекламу обычно начинаются в тот момент, когда бизнес укрупняется. Кто-то делает ставку на контекстную, кто-то — на телеграм-каналы.

Интересно, что согласно опросу, на первое место по привлечению новых клиентов в агентства вышла «Вконтакте», сместив Instagram*. Ранее запрещенная сеть была на первом месте.

«У меня до сих пор, несмотря на запрет, основной источник лидогенерации — это Facebook*, потому что это моя основная социальная сеть, — отметила Диана Фердман. — Более того, оттуда после запрета ушли многие эксперты и турагенты, а вот туристы остались. Клиенты там есть для любого бизнеса».

Она добавила, что из сети «Вконтакте» в ее агентство не пришло ни одного клиента. «Я регулярно в рамках своего сообщества турагентов задаю вопрос, откуда приходят туристы, и в „ВКонтакте“ фигурирует меньше всего», — прокомментировала она.

По ее словам, сейчас отлично работает такой способ поиска клиентов, как чат ЖК: «Сейчас больше половины запросов приходят именно из телеграм-канала моего жилого комплекса». Правда, это крупный ЖК из 20 домов. «Все летают отдыхать от нашей компании, сейчас это большой костяк нашей базы», — добавила Диана Фердман.

Елена Белоусова считает, что маркетинг для привлечения новых клиентов можно условно разделить на два направления: первое — это работа с базами, куда попадают соцсети, мессенджеры, чат-боты, email-рассылки. «Чем больше подписчиков в нашей базе, тем больше клиентов можно получить в перспективе. У этого способа есть минус — он не принесет заявки сейчас, в среднем через несколько месяцев, — отметила эксперт. — Но есть и плюс: если контент для рассылки качественный, полезный, пользователи прогреваются и приходят максимально теплые. Их не нужно убеждать, что покупать тур стоит именно в этом агентстве».

Второе направление — это реклама. Сюда можно отнести Яндекс.Директ, георекламу в Яндекс.Бизнес или 2ГИС, таргет в ВК, «Авито» и другие. Преимущество рекламы в том, что она дает заявки сразу же, особенно поисковая и контекстная. «Но есть и обратная сторона: лиды, которые приходят с рекламы, как правило вас не знают, доверия нет, поэтому нужно уметь не только продать тур, но и себя», — пояснила эксперт.

Также она рекомендовала и гибридные методы продвижения. Например, с помощью таргетированной рекламы в ВК или Telegram Ads, посевов или даже Яндекс.Директа привлекать подписчиков в базу, затем их «прогревать» и уже после продавать.

Деятельность Meta (соцсети Facebook и Instagram) запрещена в России как экстремистская

Только важное. Только для профи.​

 

Читайте в Телеграме

 

Написать комментарий

Пожалуйста, нажмите на жёлтый квадрат

2 комментария

Наталья
23 апреля, 09:14
Сарафанное радио и рекомендации постоянных туристов. Все эти вкладывания в рекламу, посты в ВК и фейсбуке - ни о чем. Даже если там прочтут супер-предложения, все равно туристы пойдут с ними к своему турагенту или к тому, кого порекомендовали, а не будут покупать у турагента с незнакомой страницы.
Сергей
22 апреля, 17:13
Дали свободу преступникам

Новости по теме

Написать редакции: