«Заградительные» комиссии за вывод средств с заблокированного счета по «антиотмывочному» закону ФЗ-115 есть как минимум в половине банков, популярных у предпринимателей, сообщает The Bell. Среди них «Тинькофф», Альфа-банк, Газпромбанк, Совкомбанк, Модульбанк, «Уралсиб», Бинбанк и Промсвязьбанк. Их размер в разных банках составляет от 10% до 25% от остатка на счете.

Издание провело исследование после конфликта с участием журналистки и автора блога «Адские бабки» Александры Баязитовой и банка «Тинькофф». Баязитова придерживается позиции, что банк намеренно блокирует счета клиентов по подозрению в нарушении антиотмывочного закона ФЗ-115, чтобы потом заработать на комиссии за вывод средств.

«Тинькофф» назвал это клеветой. Глава компании Олег Тиньков разъяснил, что комиссия за перевод денег в другой банк при обнаружении «нарушения договора» прописана в условиях обслуживания и, фактически, означает, что в банке не рады любителям серых схем. Если банк считает, что клиент нарушает требования 115-ФЗ, то может запросить подтверждающие документы: договоры с клиентами по требованиям 115-ФЗ расторгаются в единичных случаях, большинство успешно проходят проверку.

Позиция судов в вопросе законности таких комиссий неоднозначна. The Bell приводит в своей публикации два случая судебного разбирательства с тем же «Тинькофф», которые заканчивались по-разному. В первом случае комиссию признали правомерной, во втором — банк заставили возместить взысканные средства.

Банковский регулятор пока не спешит встать на сторону предпринимателей. В ЦБ придерживаются мнения, что отношения банка и клиента (особенно юридического лица), в том числе и условия закрытия счета, регулируются договором.