Оплата туруслуг — под особым вниманием банков

ЦБ повесил на банкиров обязанность по предотвращению сомнительного транзита денег.

ЦБ повесил на банкиров обязанность по предотвращению сомнительного транзита денег. Продажа наличных и металлолома, оплата туристических услуг и денежные переводы в уплату долгов могут оказаться сомнительными транзитными операциями.

На прошлой неделе некоторые банки получили от регулятора письмо «О зонах повышенного риска проведения сомнительных транзитных операций». Из его содержания следует, что ЦБ решил донести до банкиров подробный список операций, которые считает сомнительными, c тем чтобы банки внесли соответствующие изменения в процедуры внутреннего контроля и оперативно выявляли и пресекали деятельность таких клиентов.

В документе ЦБ перечислил «зоны» с повышенным риском проведения сомнительных транзитных операций, среди них продажа наличных платежным агентам (например, сетям терминалов оплаты); вывод средств за рубеж за счет покупки ценных бумаг в оплату различных услуг, например туристических, резидентами особых экономических зон по «казахстанской» схеме; оптимизация налогообложения за счет сделок с драгметаллами и металлоломом; переводы компаний физлицам и индивидуальным предпринимателям по договорам займа, за ценные бумаги, векселя, за товары, по исполнительным листам.

Кроме того, к зонам повышенного риска регулятор относит обналичивание через почту России и теневой оборот наличных через микрофинансовые организации и потребительские кооперативы. Изменение процедур внутреннего контроля позволит пресекать все эти операции, следует из письма.

На вопрос, какая из схем самая распространенная, пресс-служба ЦБ ответить не смогла.

Все больше регулятор, рассылая такие письма, заставляет банки заниматься не формальным надзором за операциями, а содержательным контролем — банки должны анализировать экономическое содержание операций, понимать их подлинную экономическую суть, говорит вице-президент Пробизнесбанка Сергей Летунов. В нынешних условиях почти все банки стараются этому следовать, полагает он.

ЦБ напоминает банкам о необходимости обращать повышенное внимание на эти операции, а кроме того, рекомендует внести их в правила внутреннего контроля, если их там нет, говорит сотрудник одного из средних банков. Это рекомендация, но, если банк не будет ее соблюдать, вероятно, у регулятора будут к нему претензии. У многих банков есть лицензии профучастников, в их правилах внутреннего контроля может не быть некоторых операций.

На прошлой неделе ЦБ выпустил письмо, в котором призвал банки, брокеров и депозитарии обратить внимание на ряд операций с ценными бумагами. «Действительно, есть ряд депозитариев, которые просто заточены на подобные операции: резидент покупает ценную бумагу, часто еврооблигацию, продает ее нерезиденту, а там бумага уже учитывается в депозитарии, к информации которого у российского регулятора нет доступа. Итог — денежные средства выведены», — заключает сотрудник среднего банка.

С ценными бумагами сомнительные операции в основном проводят сейчас не банки, а профучастники — брокеры и финансовые компании, указывает топ-менеджер другого банка. Их деятельность пока не настолько зарегулирована — надзор за банками давно стал ощутимо жестче, говорит он. По его словам, в письме ЦБ перечислил стандартные признаки сомнительных операций по транзиту.

С начала года регулятор направил банкам и своим теруправлениям целый ряд писем, посвященных теме сомнительных операций. Это приоритетное направление деятельности ГУ ЦБ по ЦФО, говорила замначальника ГУ по ЦФО Гульнара Муфтахетдинова: выявление сомнительных операций, направленных на вывод денежных средств за пределы России. Несмотря на позитивную динамику последних трех лет (в 2011 г. на сомнительные операции приходилось $33,26 млрд, а в 2014 г. их объем сократился до $8,6 млрд, следует из платежного баланса), вовлеченность банков в такие операции остается высокой.

Написать комментарий

Пожалуйста, нажмите на синий квадрат

1 комментарий

А если по сути? На турфирмах это как-то отразится?

Наводнение в Пекине: какова ситуация с туристами?

Туроператоры и страховщики рассказали, коснулось ли ЧП путешественников из России

Наводнение в Пекине: какова ситуация с туристами?

Три десятка человек погибли в Пекине из-за наводнения — за несколько дней на город выпала почти годовая норма осадков, сообщило агентство Xinhua. Мощные ливни начались еще в середине прошлой недели, а вчера, 28 июля, усилились. Эвакуированы более 80 тыс. человек. О ситуации с российскими туристами рассказали в туроператорских и страховой компаниях.

Большой ущерб, судя по сообщениям СМИ, нанесен провинциям Хэбэй, Цзилинь и Шаньдун.

Как рассказал Profi.Travel председатель совета директоров туроператора China Travel Сергей Назаров, ливень в Пекине продолжается в течение 4 дней. Однако в центральных районах города никакого ЧП нет. «Пекин по территории больше, чем Московская область. Те пугающие кадры, которые сейчас транслируют по телевидению, — это северные районы, километрах в 80-ти от центра. А в центре — мокро, но ни машины, ни люди по улицам не плывут».

Он добавил, что достопримечательности в Пекине все эти 4 дня закрыты, однако это — скорее превентивные меры, проехать к ним можно и сейчас. По данным China Travel, отказов от туров на данный момент нет.

В Российском союзе туриндустрии подтвердили: туроператоры не зафиксировали ни обращений от туристов в Пекине, ни просьб о досрочном возвращении на родину, ни аннуляций туров. В первую очередь потому, что в июле там не сезон, для экскурсий достаточно жарко. Что касается транзитных туристов, то у них проблем не возникает, подчеркнули в компании Space Travel: оба пекинских аэропорта функционируют в штатном режиме.

В туроператоре ITM group уточнили, что на данный момент ливень в столице Китая уже прекратился, город уже живет обычной жизнью. А эвакуация, как правило, требовалась в предгорных районах на окраинах.

Как сообщила Profi.Travel директор филиала страховой компании «ЕВРОИНС Туристическое страхование» Юлия Алчеева, обращений за помощью от туристов в Пекине страховщик также не получал.

Только важное. Только для профи.​

 

Читайте в Телеграме

 

Написать комментарий

Пожалуйста, нажмите на синий квадрат

Пожары в Турции и на Кипре не угрожают туристам

Возгорания происходят вне курортных зон и быстро берутся под контроль

Пожары в Турции и на Кипре не угрожают туристам

В Турции и на Кипре зафиксированы природные пожары. Однако, как заверяют местные власти и специалисты, угрозы для отдыхающих нет: возгорания происходят вне курортных зон и быстро берутся под контроль, сообщают «Известия». По данным туроператоров, отказов от броней нет, проблемы туристов не затронули.

В турецкой провинции Анталья, недалеко от города Демре, загорелся лесной массив. По информации агентства İHA, к месту оперативно были направлены наземные и воздушные силы пожарных служб. В течение короткого времени пламя удалось локализовать. Власти Антальи подчеркнули, что ситуация находится под контролем, а объекты туристической инфраструктуры продолжают работу в обычном режиме.

Местные власти уверены: угрозы для отдыхающих нет. В туротрасли подтверждают: туристы не пострадали, паники нет, туры не отменяются. Всё работает как обычно. Тем не менее, эксперты советуют проявлять осторожность — следить за официальными сообщениями и не приближаться к местам возгораний.

Ранее сообщалось, что в Анталье в районах Аксу, Манавгат и Муратпаша возникли природные пожары. Возгорание леса было отмечено и вблизи аэропорта курорта, однако дым от него не помешал воздушному сообщению.

Аналогичная ситуация наблюдается и на Кипре. В воскресенье, 28 июля, пожар вспыхнул в районе Пафоса, затронув сельскую местность. Были эвакуированы жители нескольких деревень, на месте работали десятки пожарных, а также авиация. Как сообщил Cyprus Mail, уже в понедельник огонь был взят под контроль. «Сейчас идут работы по проливу территории и наблюдению за очагами», — заявил Йоргос Константину, пресс-секретарь Департамента лесного хозяйства Кипра.

Только важное. Только для профи.​

 

Читайте в Телеграме

 

Написать комментарий

Пожалуйста, нажмите на синий квадрат

Новости по теме